初级银行

2013年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2013年银行从业资格考试《风险管理》指导练习(9)，希望对您的复习有所帮助！

1. 商业银行的内部控制的主要原则是( )。

A.全面、合理、公正、有序的原则

B.全面、审慎、有效、独立的原则

C.全面、谨慎、有效、合理的原则

D.全面、审慎、高效、方便的原则

2. 商业银行公司治理的核心是( )。

A.所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系

B.所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束

C.所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

D.所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞争力

3. 控制管理商业银行的一种机制或制度安排的是( )。

A.商业银行内部控制

B.商业银行风险管理

C.商业银行管理战略

D.商业银行公司治理

4. ( )是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

A.监事会

B.高级管理层

C.董事会

D.风险管理部门

5. 商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( )。

A.制作风险清单

B.情景分析法

C.专家预测法

D.录制清单法

6. 下列属于商业银行风险管理战略的内容的是( )。

A.战略目标和战略方式

B.战略目标和实现路径

C.战略目标和实现方式

D.战略目标和战略管理

7. ( )是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。

A.商业银行风险管理流程

B.商业银行公司治理

C.商业银行内部控制

D.商业银行信息系统安全管理

8. ( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

A.风险监测

B.风险计量

C.风险控制

D.风险识别

9. ( )的主要职责是负责风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.风险管理专门委员会

10.集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，( )是商业银行核心竞争力的重要体现。

A.风险监控和分析能力

B.数量分析能力

C.价格核准能力

D.模型创建能力

参考答案及解析

1. B[解析]商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，所以B项正确。

2. C[解析]商业银行公司治理的核。是所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制，所以C项正确。

3.D[解析]商业银行公司治理是控制管理商业银行的一种机制或制度安排，所以D项正确。

4. C[解析]董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，所以C项正确。

5. A[解析]制作风险清单是商业银行风险识别最基本、最常用的方法，所以A项正确。

6. B[解析]商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容，所以B项正确。

7. D[解析]商业银行信息系统安全管理是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行，所以D项正确。

8. C[解析]风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程，所以C项正确。

9. A[解析]高级管理层的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，所以A项正确。

10.C [解析]集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，价格核准能力是商业银行核心竞争力 的重要体现。

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（责任编辑：xll）