初级银行

本文介绍的是2012年银行从业资格考试《风险管理》的重要知识点精讲辅导，希望对您本次考试有所帮助！

三、银行监管的规则

(一) 银行监管法规体系：法律、行政法规和规章

银行监管领域所依据的主要法律包括《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等，这些法律构成银行监管部门依法行使银行监管职能的基础。此外，《物权法》、《信托法》、《票据法》、《公司法》、《担保法》、《合同法》等法律也从不同角度对银行业金融机构经营管理提出基本法律要求。

行政法规是由国务院依法制定，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范。如《金融违法行为处罚办法》等。

规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。如《商业银行资本充足率信息披露指引》、《中国银行业实施新资本协议指导意见》等。

· 信用风险管理领域。

· 市场风险管理领域。

· 操作风险管理领域。

· 其他风险管理领域。

(二) 银行监管的最佳做法

《有效银行监管的核心原则》(巴塞尔委员会，2006年10月)(参见教材304-307页)

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（责任编辑：中大编辑）

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