初级银行

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银行从业资格考试《风险管理》模拟测试题

7内部流程引起的操作风险主要包括哪几方面？（ ）

A财务/会计错误

B文件/合同错误

C产品设计错误

D交易/定价错误

E错误监控/报告

8巴塞尔委员会认为，应对操作风险的第一道防线是严格的内部控制。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从要素方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素是（ ）。

A内部控制环境

B风险识别与评估

C内部控制措施

D监督与评价

E改进

9记入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序，包括（ ）。

A设置头寸限额并进行监控

B交易员可以在批准限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸

C交易头寸至少应逐日按照市场价值计价

D按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层

E根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控

10"9·11"事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意（ ）。

A灾难备份

B强制员工休假

C审慎选择经营地址

D制定应急和连续营业方案

E购买保险

11如果出现流动性危机，商业银行采取的下列措施正确的有（ ）。

A同业拆入一笔款项

B减少非核心贷款

C加强与长期存款客户的关系

D寻求央行的紧急支援

E维持良好的公共关系

12流动性风险预警信号中的融资信号包括（ ）。

A快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资

B所发行的流通债券（包括次级债）交易量上升

C所发行股票价格下跌

D债权人提前要求兑付造成支付能力出现不足

E存款大量流失

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