初级银行

2014年银行业初级资格考试风险管理考前摸底练习

第6题

在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值被称为( )。

A.名义价值

B.市场价值

C.公允价值

D.市值重估

【正确答案】：B

[答案解析]国际评估准则委员会(IVSC)发布的国际评估准则将市场价值定义为：“在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值。”

第7题

下列属于商业银行操作风险可能影响声誉的因素是( )。

A.市场风险管理能力薄弱/技术缺失

B.内部控制机制严重缺失

C.战略风险管理薄弱/缺失

D.资产负债/风险管理能力低下

【正确答案】：B

[答案解析]商业银行操作风险可能影响声誉的风险因素：内部控制机制严重缺失、技术部门/外包机构能力欠缺。

第8题

巴塞尔委员会根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因所作的分类不包括( )。

A.操作风险

B.项目风险

C.市场风险

D.声誉风险

【正确答案】：B

[答案解析]巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。

第9题

商业银行的附属资本不得超过核心资本的______;计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的______。( )

A.100% 80%

B.100% 60%

C.100% 50%

D.80% 50%

【正确答案】：C

[答案解析]商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%;计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%。

第10题

《巴塞尔新资本协议》将信用风险、市场风险和操作风险同步纳入银行资本计量与监管的范围，标志着( )已经成为商业银行全面风险管理体系的重要组成部分。

A.信用风险管理

B.市场风险管理

C.流动性风险管理

D.操作风险管理

【正确答案】：D

[答案解析]《巴塞尔新资本协议》将信用风险、市场风险和操作风险同步纳入银行资本计量与监管的范围，标志着操作风险管理已经成为商业银行全面风险管理体系的重要组成部分。

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（责任编辑：中原茶仙子）