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1.家庭收支和债务规划

家庭收支规划，也就是家庭收支平衡规划。这包含如下六方面内容：

(1)家庭收支平衡规划的内容，包括家庭消费支出、债务规划和现金管理;债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。

(2)家庭收支平衡规划的目的，不是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余，它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。

(3)家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

(4)家庭消费开支规划的内容及意义，主要是基于一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划，以达到适度消费，保证家庭的生活品质，满足客户一生的收支平衡。家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理。涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等选择、规划。

(5)家庭收入规划，与家庭开支管理对应的是家庭收入规划，两者往往是相互关联、一起筹划的.也就是俗话说的“增收节支”。

(6)现金管理规划，是进行家庭或者个人日常的、13复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金.保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

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