初级银行

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参考答案

11

［答案］：B

［解析］：监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责；高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策。参见教材P41

12

［答案］：D

［解析］：参见教材P42

13

［答案］：D

［解析］：现代商业银行的财务控制部门通常采取每日参照市场定价的方法，及时捕捉市场价格／价值的变化，因此所提供的数据最为真实、准确，这无疑使财务控制部门处在有效风险管理的最前端。参见教材P44

14

［答案］：C

［解析］：除ABD三项外，内部审计的主要内容还包括：①经营管理的合规性及合规部门工作情况；②信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况；③与风险相关的资本评估系统情况；④机构运营绩效和管理人员履职情况等。C项属于法律／合规部门的职责。参见教材P44

15

［答案］：A

［解析］：参见教材P43

16

［答案］：B

［解析］：参见教材P47

17

［答案］：C

［解析］：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节：前者是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质；后者是深入理解各种风险内在的风险因素。参见教材P47

18

［答案］：C

［解析］：参见教材P47

19

［答案］：B

［解析］：参见教材P44

20

［答案］：B

［解析］：参见教材P48

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（责任编辑：中大编辑）

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