初级银行

2013年银行从业资格考试提升强化阶段，小编特为您搜集整理了2013年银行从业资格考试《个人理财》备考试题(1)，希望对您的复习有所帮助！

单项选择题

1. 商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向( )申请批准。

A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.证券交易所

2. 保证收益理财计划的起点金额是( )。

A.人民币5万元以上，外币5千美元以上 B.人民币3万元以上，外币5千美元以上

C.人民币5万元以上，外币1千美元以上 D.人民币10万元以上，外币5千美元以上

3. 为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于( )，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。

A.24小时 B.20小时 C.36小时 D.54小时

4. 根据( )，个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。

A.个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩

B.工作的侧重点不同

C.所从事个人理财业务管理运作方式不同

D.对公司发展所作贡献不同

5. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括( )。

A.交易限额 B.期权限额 C.风险价值限额 D.止损限额

6. ()应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

A.期权限额 B.交易限额 C.结算前信用风险限额 D.结算信用风险限额

7. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的( )报中国银监会。

A.5月底前 B.2月底前 C.1月底前 D.6月底前

8. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供至少()一次，商业银行与客户另有约定的除外。

A.每周 B.每月 C.每季 D.每年

9. 商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后( )日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A.15 B.10 C.5 D.3

10. 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括()。

A.交易限额 B.止损限额 C.期权限额 D.期限错配限额

答案部分

1[答案]：C[解析]： 商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：①保证收益理财计划;②需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

2[答案]：A[解析]： 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上。

3[答案]：B[解析]： 为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于20小时，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。

4[答案]：B[解析]： 根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。

5[答案]：C[解析]： 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。

6[答案]：D[解析]： 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

7[答案]：B[解析]： 年度报告和相关报表，应于下一年度的2月底前报中国银监会。

8[答案]：B[解析]：在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次，商业银行与客户另有约定的除外。

9[答案]：C[解析]：商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后5日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

10[答案]：D[解析]：商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括期限错配限额。

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（责任编辑：xll）