初级银行

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二、多选题

1.商业银行内部控制的主要原则包括 （）。

A.独立

B.审慎

C.高效

D.客观

E.全面

2.风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由 （）层次组成。

A.风险管理战略

B.风险管理理念

C.风险管理知识

D.风险管理制度

E.风险管理计划

3.下列关于董事会的说法，正确的有 （）。

A.董事会是商业银行的最高风险管理机构，承担商业银行风险管理的最终责任

B.董事会是商业银行的最高风险决策机构

C.董事会一般通过列席会议、调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式对商业银行的决策执行过程、经营活动进行监督和测评

D.董事会通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

E.董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石

4.监事会监督和测评的方式包括 （）。

A.检查与调研

B.调阅文件

C.访谈座谈

D.列席会议

E.监督测评

5.法律／合规部门主要承担的职责有 （）。

A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

B.协助制定法律／合规政策

C.适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

D.开展法律／合规培训和教育项目

E.关注、准确理解法律／合规／监管要求及最新发展≯为高级管理层提供建议

6.除了常见的制作风险清单这种最基本、最常用的方法，常用的风险识别方法还有 （）。

A.德尔菲法

B.直线趋势法

C.分解分析法

D.失误树分析法

E.财产财务状况分析法

7.商业银行风险监测的具体内容包括 （）。

A.开发风险计量模型

B.监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

C.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

D.报告商业银行所有风险的定性／定量评估结果

E.调整高风险授信限额

8.商业银行内部控制包括的主要要素有 （）。

A.内部控制环境

B.内部控制措施

C.风险识别与评估

D.信息交流与反馈

E.监督、评价与纠正

9.商业银行风险管理部门的主要职责有 （）。

A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

C.负责核准复杂金融产品的定价模型

D.协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

E.全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用

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