初级银行

2011年银行从业资格考试银行监管强化训练题

11

[答案]：A

[解析]：参见教材P299-302

12

[答案]：B

[解析]：参见教材P308

13

[答案]：A

[解析]：参见教材P286

14

[答案]：D

[解析]：参见教材P280

15

[答案]：D

[解析]：参见教材P281

16

[答案]：D

[解析]：参见教材P280

17

[答案]：C

[解析]：参见教材P286

18

[答案]：C

[解析]：参见教材P281

二、多项选择题

1

[答案]：ABCE

[解析]：参见教材P280

2

[答案]：CDE

[解析]：依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》（试行），风险监管核心指标分为三个主要类别，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。参见教材P283

2011年银行从业资格考试银行监管强化训练题

3

[答案]：BE

[解析]：商业银行附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务。ACD三项属于核心资本。参见教材P289

4

[答案]：ACD

[解析]：参见教材P288-289

5

[答案]：AB

[解析]：参见教材P289

6

[答案]：CDE

[解析]：参见教材P286-287

7

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P308-309

8

[答案]：BDE

[解析]：参见教材P283

三、判断题

1

[答案]：对

[解析]：参见教材P283

2

[答案]：对

[解析]：参见教材P281

3

[答案]：对

[解析]：参见教材P293

4

[答案]：对

[解析]：参见教材P317

5

[答案]：对

[解析]：参见教材P294

6

[答案]：错

[解析]：银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。参见教材P280

7

[答案]：错

[解析]：ROCA评级法主要针对外资银行。参见教材P302

8

[答案]：对

[解析]：参见教材P294

9

[答案]：错

[解析]：外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策、相关标准和准则也是实施外部审计所依据和关注的重点。外部审计与银行监管应当相辅相成。参见教材P317

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（责任编辑：中大编辑）