初级银行

2014年银行业初级资格考试法律法规强化练习试题

第26题

商业银行有违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款情形的，由( )责令改正。

A.国务院

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.中国银行业协会

【正确答案】：D

[答案解析]根据《商业银行法》第七十四条的规定，商业银行有违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款情形的，由国务院银行业监督管理机构——中国银行业协会责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第27题

关于非国家工作人员受贿罪，下列表述不正确的是( )。

A.索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪

B.犯罪主体为特殊主体，只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员

C.收受他人财物一般是直接收取，不可以是间接收取

D.在客观上表现为利用职务上的便利，索取或者收受贿赂的行为，或在经济往来中，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的行为

【正确答案】：C

[答案解析]非国家工作人员受贿罪中的收受他人财物一般是直接收取，但也可以是间接收取;可以是事前收受，也可以是事后收受。

第28题

实践中，没有银行支票账户的客户一般采用( )。

A.银行汇票

B.商业汇票

C.银行本票

D.转账支票

【正确答案】：C

[答案解析]实践中，没有银行支票账户的客户一般采用银行本票。如携带大量现金风险很大，可以请银行开出本票，用来购买房产、汽车等;或者用来过户，将款项从一个户头转到另一个户头，而不用提取现金再存入。

第29题

银行为客户提供优质服务的前提条件是( )。

A.公平对待所有客户

B.专业的服务态度

C.满足客户一切需要

D.合法、合规提供服务

【正确答案】：A

[答案解析]公平对待所有客户是银行业从业人员应有的工作态度，是其为客户提供优质服务的前提条件，也是银行保持良好社会形象的要求。

第30题

关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。

A.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则

B.在存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况

C.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，应当明确区分所在机构利益与个人利益

D.银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系

【正确答案】：B

[答案解析]利益冲突原则要求银行业从业人员做到存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。因此B

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（责任编辑：中原茶仙子）

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