初级银行

2013年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2013年银行从业资格考试《个人理财》预习题(10),希望对您的复习有所帮助！

1.债券分为附息债券和贴现债券的依据是(　)。

A.发行主体

B.期限

C.付息方式

D.性质

2.贴现债券通常在票面上(　)，是一种折价发行的债券。

A.规定利率

B.不规定利率

C.标明折价

D.不标明折价

3.下列投资工具中，风险相对最小的是(　)。

A.国债

B.股票

C.企业债券

D.期货

4.下列哪种说法是正确的?(　)

A.债券的发行条件不包括其发行票面金额

B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策

C.凭证式国债可以流通并转让

D.记账式国债不能上市流通转让

5.下列哪项不属于国债投资的特征?(　)

A.安全性高

B.免税待遇

C.流动性强

D.收益率高

6.以下关于债券和股票说法，错误的是(　)。

A.收益率相互影响

B.都属于有价证券

C.都是筹资手段

D.都有规定的偿还期限

7.证券信用评级的主要对象为(　)。

A.中央政府的债券

B.优先股股票

C.普通股股票

D.各类公司债券

8.长期政府债券的利率比短期政府债券的利率高，这是对(　)的补偿。

A.信用风险

B.通货膨胀风险

C.利率风险

D.政策风险

9.某投资者通过银行购买了l0000元国债，银行没有向他出具“国债收款凭证”，只是在他的银行卡中作了记录。那么，下列说法正确的是( )。

A.该投资者购买的是凭证式国债，不能上市流通

B.该投资者购买的是凭证式国债，可以上市流通

C.该投资者购买的是记账式国债，不能上市流通

D.该投资者购买的是记账式国债，可以上市流通

10.债券投资者可能遭受的风险有( )。

①利率风险②信用风险③提前偿还风险④价格风险⑤流动性风险⑥汇率风险

A.全都是

B.除④以外

C.①②③④

D.①②⑤

参考答案

1.C[解析]债券按发行主体分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等;按性质划分为信用债券、抵押债券、担保债券、收益债券、可转换债券和可赎回债券等;按期限可划分为短期债券、中期债券和长期债券;按付息方式可分为附息债券、一次还本付息债券和贴现债券，C选项正确。

2.B[解析]贴现债券是指在票面上不规定利率，发行时按某一折价率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券，B选项正确。

3.A[解析]国债有国家信用作担保，风险小于企业债券、股票和期货。在基础性金融产品中，股票的风险最高;期货属于金融衍生产品的一类，在带来更高收益的同时，隐含的风险也更难以辨识，期货交易的高风险主要来源于其保证金交易制度。

4.B[解析]债券发行条件是指债券发行者在以债券形式筹集资金时所必须考虑的有关因素，包括发行金额、票面金额、期限、偿还方式、票面利率、付息方式、发行价格、发行费用、税收效应以及有无担保等项内容。因此，A项说法错误。凭证式国债是指国家采取不印刷实物券，而用填制“国库券收款凭证”的方式发行的国债。我国从1994年开始发行凭证式国债。凭证式国债具有类似储蓄、又优于储蓄的特点，通常被称为“储蓄式国债”，不能上市流通转让，但可以提前兑取，C选项错误。记账式国债，是指没有实物形态的票券，而是在电脑账户中作记录。在我国，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立电脑证券账户。因此，可以利用证券交易所的系统来发行债券，并可以流通转让，D选项错误。企业债券的持有人无权参与公司的经营决策，B选项正确。

5.D[解析]国债具有安全性高、免税待遇、流动性强的特征，收益率低于企业债和股票等投资理财工具，D项错误。

6.D[解析]债券发行时规定了偿还期限，股票实质上是公司的产权证明，没有偿还期限，D选项错误。

7.D[解析]通常意义的信用评级，是指对评级对象的特定债券或相关债务在其有效期内及时偿竹的能力和意愿的评估。它强调对企业特定的偿债能力所做的评级，D选项正确。

8.B[解析]债券期限越长，面临通货膨胀的风险越大。因此.长期政府债券的利率会高于短期政府债券利率，这是对通货膨胀风险的补偿，B选项正确。

9.A [解析]从债券形式来看，我国发行的国债可分为凭证式国债、无记名(实物)国债和记账式国债三种。凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通。凭证式国债可以通过银行用银行卡购买。记账式国债是指没有实物形态的票券，投资者持有的国债登记于证券账户中，投资者仅取得收据或对账单以证实其所有权的一种国债，可上市流通。记账式国债是通过交易所交易系统以记账的方式办理发行。投资者购买记账式国债必须在交易所开立证券账户或国债专用账户，并委托证券机构代理进行。因此，A选项正确。

10.C[解析]债券投资的风险有：利率风险、价格风险、再投资风险、违约风险、债券赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险，违约风险又称信用风险。因此，C选项正确。

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（责任编辑：xll）