初级银行

2012年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《公共基础》强化训练题，希望对您的复习有所帮助！

91、 金融期权与金融期货存在的区别有( )。

A.基础资产不同

B.交易者权利,义务的对称性不同

C.履约保证不同

D.现金流转不同：a, b, c, d

解析：金融期货与金融期权的区别包括：(1)基础资产不同;(2)交易者权利与义务的对称性不同;(3)履约保证不同;(4)现金流转不同;(5)盈亏特点不同;(6)套期保值的作用与效果不同。

92、 证券公司必须持续符合的风险控制指标有( abcd)。

A.净资本与净资产的比例不得低于40%　

B.净资本与负债的比例不得低于8%

C.净资产与负债的比例不得低于20%

D.流动资产与流动负债的比例不得低于I00%

解 析：风险控制指标还包括净资本与各项风险准备之和的比例不得低于10%。

93、 我国《证券投资基金法》规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有( )

A.提前终止基金合同

B.基金扩募或者延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换基金管理人、基金托管人

标准答案： a, b, c, d

解析：我国《证券投资基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同;基金扩募或者延长基金合同期限;转换基金余额运作方式;提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;更换基金管理人、基金托管人;基金合同约定的其他事项。

94、 下列关于经营证券自营业务的证券公司必须符合规定的描述，正确的是( )。

A.持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外　

B.持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的60%

C.证券公司自营业务规模不得超过净资本的200%，自营业务规模是指证券公司持有的股票投资和证券投资基金(不包括货币市场基金)投资按成本价计算的总金额。

D.自营股票规模不得超过净资本的100%，自营股票规模是指证券公司持有的股票投资按成本价计算的总金额

标准答案： a, c, d

解 析：持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30%，所以B选项错误。

95、 证券投资基金是一种( )的投资工具。

A.集中资金

B.专家管理

C.分散投资

D.降低风险

标准答案： a, b, c, d

解 析：证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险的投资工具，但投资者投资于基金仍有可能面临风险。

96、 下列各项属于证券发行市场的作用是( )。

A.为资金需求者提供筹措资金的渠道

B.支持人民币汇率稳定

C.为资金供应者提供投资的机会

D.传导央行货币政策

标准答案： a, c

解 析：证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，其作用主要表现在：(1)为资金需求者提供筹措资金的渠道;(2)为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化;(3)形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化。

97、 原STAO,NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价( )的方式进行转让。

A.1次

B.2次

C.3次

D.5次

标准答案： a, c, d

解析：这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次。

98、 中证全债指数的样本债券种类是在(abc )上市的国债、金融及企业债。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.银行间市场

D.证券登记结算公司

解 析：中证指数有限公司于2007年12月17日发布中证全债指数。该指数的样本债种类是在上海证券交易所、深圳证券交易所及银行间市场上市的国债、金融债及企业债。

99、 证券公司内部控制应当贯彻的原则有( )。

A.健全性

B.合理性

C.制衡性

D.独立性

标准答案： a, b, c, d

解析：证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。

100、 指数基金的特点主要表现在( )。

A.费用低廉

B.风险较小

C.可以作为避险套利的工具

D.可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

标准答案： a, b, c, d

解析：指数基金的特点有：费用低廉;风险较小;在以机构投资者为主的市场中,指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报;可以作为避险套利的工具。

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（责任编辑：中大编辑）