初级银行

2013年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2013年银行从业资格考试《个人理财》模拟指导(6)，希望对您的复习有所帮助！

1.证券公司客户的交易结算资金应当存放在( )，以每个客户的名义单独管理。

A.登记结算公司

B.商业银行

C.证券交易所

D.证券公司

2.以下哪项行为，不属于操纵证券市场罪?( )

A.单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量

C.在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量

D.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

3.对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是( )。

A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

B.在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产

C.证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年

D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

4.《基金法》的调整对象是( )。

A.保险基金

B.证券投资基金

C.政府建设基金

D.社会公益基金

5.以下哪项行为，保险人不承担责任?( )

A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务

B.保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同

C.保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示

D.因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的

6.委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起( )内行使，未行使的，申请权取消。

A.1个月

B.3个月

C.半年

D.一年

7.关于信托财产，说法错误的是( )。

A.受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担

B.受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产之间进行交易

C.受托人利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入信托财产

D.受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务

8.对受益人的权利和义务，说法错误的是( )。

A.受益人自信托合同生效之日起享受信托受益权

B.信托受益权可以依法转让和继承

C.信托文件对信托利益分配的比例或者分配的方法未作规定时，各受益人按照不同的比例享受信托利益

D.受益人不能到期清偿债务的，其信托财产可以用于清偿

9.外商独资银行经( )批准，可以经营结汇、售汇业务。

A.中国人民银行

B.中国外汇管理局

C.中国银监会

D.中国银行业协会

10.外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报( )审批。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国银行业协会

D.国家外汇管理局

参考答案

1.B[解析]《证券法》第l39条规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独管理。

2.D[解析]《证券法》第79条规定，挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于欺诈客户行为。D项中的行为不属于操纵证券交易价格，所以D项不符合题意。

3.C[解析]《证券法》第l39条规定，证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于20年。C项错误。

4.B[解析]《证券投资基金法》的调整范围只限于证券投资基金。

5.D[解析]根据《保险法》第130条可知，因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。

6.D[解析]根据《信托法》第22条可知，D选项正确。

7.B[解析]根据《信托法》第2B条可知，受托人不可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产之间进行交易。B项说法错误。

B.C[解析]根据《信托法》笫45条可知，信托文件对信托利益分配的比例或者分配的方法未作规定时，各受益人按照均等的比例享受信托利益。C项说法错误。

9.A[解析]根据《中华人民共和国外资银行管理条例》第29条可知，外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售;r业务。

10.B[解析]根据《中华人民共和国外资银行管理条例》第29条可知，B正确。

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