初级银行

银行从业资格考试《个人理财》模拟练习试题

1．结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面?（BCE）

A、在投资期间客户可以随时终止而收回投资

B、能够做到"量身定做"，满足客户风险管理的差异化要求

C、融入金融工程观理念

D、投资领域受到严格监管

E、提供小额资金分享衍生产品高收益的通道

2．下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。

A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D．私人银行业务不是个人理财业务

[答案]D

解释：私人银行业务属于个人理财业务中的总和理财服务。

3．下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是（）。

A．保证收益理财计划

B．非保证收益理财计划

C．保本浮动收益理财计划

D．非保本浮动收益理财计划

[答案]A

4．按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券．一次还本付息债券和（）。

A．信用债券

B．不动产抵押债券

C．贴现债券

D．担保债券

[答案]C

5．下列关于期权的叙述不正确的是（）。

A．期权买方拥有权力但没有义务执行合约

B．看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产

C．看涨期权的卖方的获利是有限的

D．看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨

[答案]D

6．影响结构性理财计划收益率的金融市场因素包括（CDE）

A、通货膨胀水平

B、客户投资者的风险偏好

C、金融市场流动性

D、投资者结构与规模

E、金融产品的品种和结构

7．在保证收益理财计划中，承担投资风险的是（）。

A．银行

B．投资者

C．银行与投资者分摊风险

D．理财产品设计者

[答案]A

8．以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是（）。

A．股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日

B．普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利

C．股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息

D．股票和债券都是权益证券

[答案]D

解释：股票是权益证券，债券不是。

9．以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是（）。

A．开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金

B．开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的

C．投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖

D．开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大

[答案]A

解释：开放式基金和封闭式基金的区别不包括A，他们的区别在于基金的份额是固定的还是可以变动的。

10．银行加入了“4×8，6% ”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是（）。

A．该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所

B．当 4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险

C．当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险

D．当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利

[答案]B

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（责任编辑：xll）

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