初级银行

第1题

假定年利率为10%，某投资者欲在5年后获得本利和61051元，则他需要在接下来的5年内每年存入银行( )元。(不考虑利息税)

A.10000

B.12210

C.11100

D.7582

【正确答案】：A

第2题

08年9月1日，某企业将持有的面值为10000元，到期日为2008年9月16日的银行承兑汇票到银行贴现，假定月贴现利率为0.2%，则银行实付贴现金额为( )元。

A.10000

B.9980

C.9990

D.10010

【正确答案】：C

第3题

同事之间分享专业知识和工作经验，符合( )要求。

A.团结合作

B.尊重同事

C.相互监督

D.同业竞争

【正确答案】：A

[答案解析] 同事之间分享专业知识和工作经验，符合团结合作要求。

第4题

假设未来经济有四种可能的状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.2、0.4、0.3、0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%、12%、10%、5%，则该理财产品收益率的标准差是( )。

A.2.11%

B.2.65%

C.3.10%

D.3.13%

【正确答案】：A

第5题

下列对综合理财服务的理解，错误的选项是( )。

A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务

【正确答案】：D

[答案解析] 私人银行业务属于个人理财业务中的综合理财服务。

第6题

不属于银行职业道德的基本原则的是( )。

A.专业胜任

B.忠于职守

C.勤勉尽责

D.诚实守信

【正确答案】：D

[答案解析] 诚实守信属于从业人员与客户的要求。

第7题

可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的( )。

A.1～5年

B.3～5年

C.5～10年

D.8～10年

【正确答案】：C

第8题

假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为100、80、150和50，用加权平均法(以基期交易量为权数，基期市场股价指数为100)计算的该市场股价指数为( )。

A.138

B.128.4

C.140

D.142.6

【正确答案】：D

第9题

( )是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

A.债券市场

B.货币市场

C.开放式基金市场

D.股票市场

【正确答案】：B

第10题

守法合规是指银行从业人员应当遵守( )。

A.法律法规

B.行业自律规范

C.所在机构的规章制度

D.以上都应遵守

【正确答案】：D

[答案解析] 守法合规从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

第11题

与同业人员接触时，以下行为恰当的是( )。

A.交换下个月将要公布的兼并收购信息

B.交流在产品开发中遇到的难题

C.询问对方的产品开发计划

D.询问对方对央行近期政策的看法

【正确答案】：D

[答案解析] 从业人员与同业人员交流应当做到同业竞争和商业保密与知识产权保护，A项违反了竞争的原则，BC违反了保护商业秘密与知识产权的原则。

第12题

《民法通则》规定，民事活动应遵循的最核心、最基本的原则是( )。

A.平等

B.权利与义务对称

C.诚实信用

D.自愿自觉

【正确答案】：C

[答案解析] 诚实信用原则是民事活动中最核心、最基本的原则。

第13题

关于弱型有效市场，下列描述错误的是( )。

A 历史的股票价格信息是最容易获取的信息，因此弱型效率是资本市场所能表现出的最低形式的效率

B 市场的价格趋势分析是徒劳的，过去的股价资料是公开的且几乎毫不费力就可以得到

C 证券价格充分反映了所有公开信息，包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息

D 如果能够从股票价格的历史信息中发现某种可以获得超额利润的趋势，那么市场中的每个人也都能够做到，结果超额利润将在争夺中消失

【正确答案】：C

[答案解析] C项描述的是半强型有效市场，弱型有效市场的股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，这些信息包括过去的历史股价、交易量、空头头寸等。

第14题

张先生2年后可以获得100万元，年利率是10%，那么这笔钱的单利现值和复利现值分别为( )万元。

A 83.33;82.64

B 90.91;83.33

C 90.91;82.64

D 83.33;83.33

【正确答案】：A

[答案解析]

根据单、复利现值的计算公式，可得：①单利现值PV=FVn/(1+n×i)=100/(1+2×10%)=83.33(万元);②复利现值PV=FVn/(1+i)n=100/(1+10%)2=82.64(万元)。

第15题

某外国人2008年2月12日来华工作，2009年2月15日回国，2009年3月2日返回中国，2009年11月15日至2009年11月30日期间，因工作需要去了日本，2009年12月1日返回中国，后于2010年11月20日离华回国，则该纳税人( )。

A 2009年度为我国居民纳税人，2010年度为我国非居民纳税人

B 2008年度为我国居民纳税人，2009年度为我国非居民纳税人

C 2009年度和2010年度均为我国非居民纳税人

D 2008年度和2010年度均为我国居民纳税人

【正确答案】：A

[答案解析] 居民纳税人与非居民纳税人的区别：前者是指在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满一年的个人;后者是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人。在境内居住满一年，是指在一个纳税年度中在中国境内居住365日。临时离境的，不扣减日数。临时离境是指在一个纳税年度中，一次不超过30日或者多次累计不超过90日的离境。纳税年度是指自公历1月1日起至12月31日止。因此，判定该纳税人2008年度和2009年度为居民纳税人，2010年度为非居民纳税人。

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