初级银行

2013年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2013年银行从业资格考试《个人理财》日常练习(9)，希望对您的复习有所帮助！

1.下列金融投资工具属于固定收益证券的是(　)。

A.银行活期存款

B.10年期长期国债

C.公司债券

D.优先股股票

E.看涨期权

2.下列指标能体现金融市场价格水平的是(　)。

A.股票发行总量

B.上市公司总数

C.股票价格指数

D.货币市场基准利率

E.银行间同业拆借利率

3.下列哪些因素将会使债券的发行利率提高?(　)

A.债券的期限长

B.债券有担保

C.债券发行机构的信誉高

D.债券发行机构面临的市场风险较大

E.债券附有可转换成股票的条款

4.当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时，可以采取的交易策略有(　)。

A.买进看涨期权

B.卖出看涨期权

C.买进看跌期权

D.卖出看跌期权

E.选择择期交易

5.以下关于货币市场上交易行为分析正确的有(　)。

A.贴现实质上是一种票据买卖关系

B.同业拆借借助经纪商通过公开竞价确定的利率弹性较小

C.在回购期内，逆回购方有权利对质押证券进行转卖、再回购等处置

D.大额可转让存单发行市场上的中介机构一般都是由投资银行承担

E.中央银行参与短期政府债券市场的主要目的是为了进行公开市场操作

6.外汇市场的特点是(　)。

A.空间统一性

B.可复制性

C.时间连续性

D.杠杆特征

E.稳定收益

7.外汇市场的参与者主要包括(　)。

A.各种金融机构

B.外汇经纪人

C.银行客户

D.商业银行

E.投资银行

8.同业拆借市场具有(　)特点。

A.期限短

B.交易手段先进

C.流动性低

D.利率敏感

E.交易额大

9.同国库券相比，商业票据(　)。

A.风险性更大

B.流动性更好

C.利率较低

D.流动性更差

E.风险性更小

10.金融市场的微观经济功能包括(　)。

A.集聚功能

B.致富功能

C.避险功能

D.反映功能

E.交易功能

参考答案

1.ABCD[解析]收益率固定的有银行活期存款、十年期长期国债、公司债券和优先股股票，而看涨期权的理论收益是无限的，但也可能损失期权费，收益不固定。

2.CDE[解析]金融市场的价格水平可由价格指数和市场利率来体现，股票价格指数、货币市场 基准利率和银行间同业拆借利率都是体现价格水平的指标。但股票发行总量和上市公司总数不具备体 现金融市场价格水平的功能。

3.AD[解析]债券的发行利率是债券投资者获得的收益率，风险和收益是相伴的，发行利率提高， 意味着债券的风险加大;债券的期限长和债券发行机构面临的市场风险较大能使债券的发行利率提高。

4.BC[解析]预期某金融资产的市场价格将下跌，选择卖出看涨期权，可以获得期权费;选择买 进看跌期权，理论上可以获得的收益无限，而最大损失为期权费。

5.ABDE [解析]①A、B、D、E四个选项中关于货币市场上交易行为的分析都是正确的，C选项 中。在回购期内，逆回购方没有权利对质押证券进行转卖、再回购等处置。 ②银行的资产业务、负债业务和中间业务都会涉及货币市场，因此，关于货币市场的金融工具及交易 机制需要加强学习。

6.AC[解析]①外汇市场的特点是空间统一性和时间连续性。AC选项正确。可复制性和杠杆 特征是金融衍生品市场的特点。外汇市场并不具有稳定收益的特征。 ②所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术(电话、电报、电传等)进行外汇交 易，因此，它们之间的联系非常紧密，形成一个统一的世界外汇市场。所谓时间联系性是指世界上的各个 外汇市场在营业时间上相互交替，形成一种前后继起的循环作业格局。 ③目前，世界上大约有30多个主要的外;12市场。伦敦是世界上最大的外汇交易中心，东京是亚洲地 区最大的外汇交易中心，纽约是北美洲最活跃的外汇市场。

7.ABCDE[解析]外汇市场的主体，即外汇市场的参与者主要包括商业银行、投资银行等各种金 融机构、外汇经纪人、外汇交易商、银行的客户、中央银行及其他官方机构。本题选项全部正确。

8.ABDE[解析]同业拆借市场的特点：①对进入市场的主体有严格限制。②融资期限较短。③交 易手段较为先进，手续比较简便，成交时间较为迅捷。④交易额较大，一般不需要担保或抵押，完全是一种 信用交易。⑤利率敏感，主要由供求双方议定，可以随行就市。流动性小不是同业拆借市场的特点。

9.AD[解析]商业票据是指由金融公司或某些信用较高的企业开出的无担保短期票据。国库券 是以国家信用为担保。因此，同国库券相比，商业票据风险性更大、流动性更差。AD项正确。

10.ACE[解析]金融市场的微观经济功能包括集聚功能、财富功能、避险功能和交易功能，因此 ACE是正确的。反映功能是金融市场的宏观经济功能。金融市场上销售的金融工具为投资者提供了储 存财富、保有资产和财富增值的途径，但并没有使人发财致富的功能，因此B项错误。

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（责任编辑：xll）