初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

28.商业银行开展个人理财业务有（）情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。

A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D、挪用单独管理的客户资产的

E、未按规定进行风险解释和信息披露的

标准答案：ABCE

29.商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B、建议商业银行调整主管理财业务的负责人

C、建议商业商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E、建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

标准答案：ACDE

30.商业银行开展个人理财业务有（）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

A、商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的

B、商业银行未保存有关客户评估纪录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

C、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

E、商业银行未按客户的意愿进行资产投资管理的

标准答案：BCD

1.商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括具备相应的的学历水平和工作经验。（）

1、错

2、对

标准答案：对

2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于25小时。（）

1、错

2、对

标准答案：错

3.商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。（）

1、错

2、对

标准答案：对

4.商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划于本银行储蓄存款进行搭配销售。（）

1、错

2、对

标准答案：错

5.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。（）

1、错

2、对

标准答案：错

6.财计划个投资工具的财务报表、市场表现及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。（）

1、错

2、对

标准答案：错

7.在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。（）

1、错

2、对

标准答案：对

相关文章

2011银行从业资格考试个人理财模拟试题汇总一

2011银行从业资格考试个人理财模拟试题汇总二

编辑推荐

2011银行从业资格考试 网络课堂

2011银行从业资格考试信息免费短信提醒

2011银行从业资格考试教材

（责任编辑：中大编辑）