初级银行

2014年银行业初级资格考试个人理财考前冲刺

第16题

根据有关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括( )。

A 审慎性原则

B 风险管理原则

C 审计监督原则

D 内部控制制度原则

【正确答案】：C

[答案解析] 根据有关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括审计监督原则。

第17题

投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的股票卖出获利，这种交易方式称为( )。

A 现货交易

B 期权交易

C 空头交易

D 多头交易

【正确答案】：D

第18题

根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在( )以上，外币应在( )以上。

A 4万元，4000美元

B 4万元，5000美元

C 5万元，5000美元

D 6万元，6000美元

【正确答案】：C

[答案解析] 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在5万元以上，外币应在5000美元以上。

第19题

可以通过组合投资不同程度地达到分散的风险是( )。

A 系统风险

B 非系统风险

C 市场风险

D 价格风险

【正确答案】：B

第20题

商业银行受投资者委托以人民币购汇、办理代客境外理财业务，应向( )申请代客境外理财购汇额度。

A 中国人民银行

B 中国银监会

C 中国证监会

D 国家外汇管理局

【正确答案】：D

[答案解析] 商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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