初级银行

2014年银行业专业人员资格考试法律法规测试题：

第65题

制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展”。

A 业务水平和道德水平

B 整体素质和职业道德水平

C 信用水平和道德水平

D 信用水平和业务水平

【正确答案】：B

第66题

银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜( )进行披露。

A 对被代理机构所承担的最终责任

B 对购买此产品的其他客户名单

C 对本机构在本产品销售过程中的责任

D 采取明确的、足以让客户注意的方式对风险

【正确答案】：B

[答案解析]根据银行业从业人员职业操守的“信息保密”原则，银行业从业人员不得违反法律法规透露任何客户资料和交易信息。披露购买产品的其他客户名单可能会泄露其他客户资料，故B选项不宜进行披露。

第67题

发行市场和流通市场的主要区别是( )。

A 交易工具类型不同

B 融资方式不同

C 交易的阶段不同

D 金融工具交割日期不同

【正确答案】：C

[答案解析]金融市场按交易阶段划分为发行市场和流通市场，所以发行市场和流通市场的主要区别是交易的阶段不同。

第68题

下列不属于银行业金融机构的是( )。

A 中国进出口银行

B 村镇银行

C 资产管理公司

D 交通银行

【正确答案】：C

[答案解析]资产管理公司属于非银行金融机构。

第69题

下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是( )。

A 银行承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

B 出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益

C 银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现

D 银行买断票据，可能承担票据拒付的风险

【正确答案】：B

[答案解析]福费廷业务中，出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益，故B选项说法错误。A、C、D选项均为正确的说法。

第70题

QDII的含义是( )。

A 合格境外机构投资者

B 合格境内机构投资者

C 机构投资者

D 境内上市外资股

【正确答案】：B

[答案解析]考生还应当了解另一个相关的概念：QFII含义是合格境外机构投资者。

第71题

金融机构贷款基准利率是由( )制定的。

A 国务院

B 财政部

C 国家外汇管理局

D 中国人民银行

【正确答案】：D

[答案解析]金融机构贷款基准利率由中国人民银行制定，金融机构根据中国人民银行规定的贷款基准利率具体制定本机构的贷款利率。

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（责任编辑：何以笙箫默）

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