初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

31.对外部营销人员资质的管理表述正确的有（）。

A、银行应建立严格的聘用制度，以确保营销人员具备相关的知识和能力

B、对营销人员的资质和能力进行考核、分类，在外部营销过程中以适当的方式向消费者披露银行的资质分类制度

C、银行应不断扩充外部营销人员的人数，保证银行有足够的能力实施外部营销

D、营销人员应在允许的兼职范围内，妥善处理兼职岗位与本职工作的关系

E、银行应建立完整的外部营销人员档案

标准答案：ABE

32.银行应加强保护消费者权利，在外部营销过程中（）。

A、营销人员不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释，可以稍带夸张的陈述产品的收益和风险

B、宣传推介材料必须真实、准确，对消费者承担的费用的详情必须公开、透明

C、对通过外部营销推介的产品，银行应以专业术语、业内行话进行充分的风险提示

D、严格遵守客户资料保密原则

E、对质疑银行材料可靠性的消费者提供直接查询服务

标准答案：BDE

33.（）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

A、商业银行

B、证券公司

C、证券投资咨询公司

D、专业基金销售机构

E、银监会规定的其他机构

标准答案：ABCD

34.基金宣传材料可以采用的形式包括（）。

A、公开出版资料

B、宣传单、手册、信函

C、海报、户外广告

D、电视、电影、广播音像资料

E、互联网资料

标准答案：ABCDE

35.对违反《证券投资基金销售管理办法》规定从事基金销售活动的基金管理人员，中国证监会可以采取（）行政监管措施。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、记入诚实档案

D、暂停履行职务

E、认定为不适宜担任相关职务者

标准答案：ABCDE

36.下列对投资基金销售业务描述正确的有（）。

A、未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售

B、代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显着位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售

C、基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务

D、基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责

E、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督

标准答案：ACD

37.按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应（）。

A、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度

B、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

C、建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年

D、按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回

E、按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募说明书公告，不得对不同的投资者适用相同的费率

标准答案：ABD

38.《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有（）情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚;涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。

A、采取抽奖或者送实物的方式销售基金

B、募集期间对认购费打折

C、在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果

D、以高于成本的销售费率销售基金

E、承诺利用基金进行利益输送

标准答案：ABE

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（责任编辑：中大编辑）