初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

89. 下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是（）。

A 建立销售理财产品的分级审核批准制度

B.采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D.建立必要的委托投资跟踪审计制度

答案:B

[解析] 市场风险限额中应至少包括风险价值限额。

90. 下列关于风险控制计划的说法，不正确的是（）。

A 商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

B.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

C.商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标

D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

答案:C

[解析] 应为定量指标。定性指标无法准确衡量可承受的风险程度。

二、多选题（以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项）。

1. 下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（）。

A 客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化

B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

答案:B,C,D,E

[解析] 客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。

B是银行提供理财顾问服务的目的。

C

D.E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性。

2. 短期政府债券二级市场的参与者包括（）。

A 中央银行

B.其他国家的政府

C.商业银行

D.保险公司

E.个人投资者

答案:A,B,C,D,E

3. 小李投资30000元购买某基金，购买时基金的单位净资产值为1.14元。已知5个月后，小李一次性卖出全部基金，卖出时基金的单位净资产值上升为1.91元。该基金的费率结构如下所示，不考虑基金管理费、托管费等其他费用，则下列说法中正确的有（）。

A 申购费率

B.申购金额

C.申购费率

D.100万以下

E.1.07%

F 100万（含）以上～500万以下

G 1.40%

H 500万（含以上）

I 1.20%

J 赎回费率

L 赎回期限

M 赎回费率

N 0～1年

O 0.5%

P 0～3年

Q 0.25%

R 3年以上

S 0

答案:A,C,D,E

[解析] 题中给出了赎回费率和期限，表明该基金的份额是可赎回的，即该基金为开放式基金。由于不考虑基金管理费、托管费等其他费用，基金单位份额的买入价=基金的单位资产净值+申购费用=1.14+1.14×1.7%=1.15938元，小李买入的基金份数=30000÷1.15938=25 875.899。小李卖出基金时的基金份额价格=基金的单位资产净值-赎回费用 =1.91-1.91×0.5%=1.90045元，赎回费用=25 875.899×1.91×0.5%≈247.12元，小李投资该基金的净收益率：（1.90045×25 875.899-30000）÷30000≈63.9%。

图表题，这类题目相对来说难度要大一些，因为既考查从图表中获取信息的能力，而且往往需要一定量的计算。应对的方式就是逐项考查，根据选项的问题到图表中找到相关信息，然后计算判断该选项是否正确。

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（责任编辑：中大编辑）