初级银行

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二、多项选择题

1

[答案]：ABE

[解析]：商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。参见教材P37

2

[答案]：BCD

[解析]：风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成，其中风险管理理念是风险文化的精神核心，也是风险文化中最为重要和最高层次的因素，比起知识和制度来说，它对员工的行为具有更直接和长效的影响力。参见教材P38

3

[答案]：ABD

[解析]：C项属于监事会的职责；E项高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石，只有当高级管理层充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益。参见教材P41

4

[答案]：ABCDE

[解析]：监事会通过列席会议、调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，以及综合利用非现场监测与现场抽查手段，对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营活动，以及董事、高级管理人员的工作表现，进行监督和测评。参见教材P42

5

[答案]：ABCDE

[解析]：法律／合规部门主要承担的职责还包括参与商业银行新产品／服务开发，提供必要的法律／合规测试、审核和支持。参见教材P45

6

[答案]：CDE

[解析]：参见教材P48

7

[答案]：BCD

[解析]：参见教材P49

8

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P36-37

9

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P43

三、判断题

1

[答案]：错

[解析]：风险管理理念是银行风险文化的精神核心，也是风险文化中最为重要和最高层次的因素。参见教材P38

2

[答案]：错

[解析]：风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡。

参见教材P39

3

[答案]：对

[解析]：参见教材P40

4

[答案]：对

[解析]：参见教材P41

5

[答案]：错

[解析]：参见教材P45

商业银行法律／合规部门也需接受内部审计部门的审计。

6

[答案]：错

[解析]：董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，并承担商业银行风险管理的最终责任，确保商业银行有效识别、计算、监测和控制各项业务所承担的各种风险。参见教材P41

7

[答案]：错

[解析]：题中所述为商业银行内部审计部门的职责。参见教材P44

8

[答案]：错

[解析]：参见教材P45

9

[答案]：错

[解析]：商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中外部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。参见教材P52

10

[答案]：错

[解析]：内部数据是从各个业务信息系统中抽取的、与风险管理相关的数据；外部数据是指通过专业数据供应商所获得的数据。参见教材P52

11

[答案]：错

[解析]：中间数据在不同风险管理领域的一致应用，是商业银行最终实现经济资本计量的关键所在。参见教材P52

12

[答案]：对

[解析]：参见教材P52

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（责任编辑：中大编辑）