初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

8.审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报银监会批准。（）

1、错

2、对

标准答案：对

9.报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送银监会。（）

1、错

2、对

标准答案：对

10.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国人民银行申请批准。（）

1、错

2、对

标准答案：错

11.中资商业银行（包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应向其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督委员会审批。（）

1、错

2、对

标准答案：对

12.在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。（）

1、错

2、对

标准答案：对

13.中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。（）

1、错

2、对

标准答案：对

14.外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。（）

1、错

2、对

标准答案：对

15.商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，向所在地中国银监会报告。（）

1、错

2、对

标准答案：对

16.中国银行业协会是国家商业银行个人理财业务的监督管理部门。（）

1、错

2、对

标准答案：错

17.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第一个星期内，将有关统计分析报告报送中国银行业监督管理委员会。（）

1、错

2、对

标准答案：错

18.商业银行应在每一会计年度终了编织本年度个人理财业务报告。（）

1、错

2、对

标准答案：对

19.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。（）

1、错

2、对

标准答案：对

20.商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每2年重新确认一次。（）

1、错

2、对

标准答案：错

21.商业银行应当将银行资产与客户资产合并共同管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。（）

1、错

2、对

标准答案：错

22.商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。（）

1、错

2、对

标准答案：对

23.商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的特点进行分层。（）

1、错

2、对

标准答案：对

24.商业银行向客户提供理财顾问服务时，应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及相关风险的认知和承受能力。（）

1、错

2、对

标准答案：对

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（责任编辑：中大编辑）