初级银行

初级银行资格考试个人理财考点:合格理财师的标准

考点5 合格理财师的标准

合格理财师的标准也可概括为三点：品德、服务和专业能力。

(1)品德

作为代表金融机构的专业人士，理财师人品、形象和其专业能力、服务水平一样是合格、成功的关键。做事先做人，以德服人;也只有送样，理财师才能真正积累自己的忠诚客户、取得骄人业绩，职业生涯发展也才能稳定长久。

(2)服务

金融机构是服务行业，服务为本、服务至上;理财师不仅耍有全面较高的理论知识和专业能力，同时必须拥有较强的以客户为中心、提供超预期令客户十分满意的服务意识和本领。

(3)专业

理财师的专业能力可以概括为如下两点：

首先，了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

其次，投资理财产品选择、组合和理财规划的能力，相当于医生对症下药、抓药配方的能力;在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。

国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，即坚持以客户为中心(Client)、沟通交流能力(Communication)、协调能力(Coordination)、专业水平(Competence)和高尚的职业操守(Commitment to Ethics)。

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