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银行从业资格考试《个人理财》精讲讲义

第四章个人理财理论基础

主要内容：

1.生命周期理论

2.投资组合理论

3.财务管理理论

4.市场营销理论概述

4.1生命周期理论

4.1.1生命周期理论概述

4.1.2生命周期理论与个人理财

4.1.3生命周期理论的应用

4.2投资组合理论

4.2.1投资收益与风险的度量

1.期望收益率

(1)单一金融资产的期望收益率

(2)投资组合的期望收益率

2.方差和标准差

3.协方差和相关系数

(1)协方差的计算

(2)相关系数的计算

(3)资产组合的方差和标准差

两种资产组合的方差和标准差

多种资产组合的方差和标准差

(4)投资组合多元化的意义

4.2.2最优资产组合模型

1.两种资产组合的有效集

2.多种资产组合的有效集

3.最优投资组合

4.2.3资本资产定价模型

1.市场均衡组合的定义

2.风险的另一种度量方式

(1)贝塔系数的含义：度量一种金融资产对于市场组合变动的反应程度的指标。

(2)贝塔系数的计算方法

3.期望收益与风险之间的关系：资本资产定价模型

(1)市场的期望收益

(2)单一证券的期望收益

(3)资本资产定价模型的应用

单种资产的情形

投资组合的情形

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（责任编辑：中大编辑）