初级银行

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题号： 37

在操作风险关键指标中，交易结果和财务核算结果间的差异属于流程风险指标类。监控这一指标可以提高风险管理报告的质量，其计算公式为某产品交易结果和财务结果之间的差异/该产品交易次数。交易结果和财务结果差异过大意味着（）

A、工作人员缺乏职业素养和职业道德

B、存在管理报表和决策基础不稳的风险

C、前台和后台在执行和管理交易订单时不准确

D、信息系统出现故障

标准答案：B

题号： 38

在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（　）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布？

A、风险诱因、风险指标和损失事件

B、风险程度、风险发生时间和损失事件

C、风险诱因、风险程度和损失金额

D、风险程度、风险发生时间和损失金额

标准答案：A

题号： 39

在操作风险报告流程中，需要业务部门提供的内容是 （ ）

A、同业比较

B、资本分析

C、压力测试

D、内部损失数据

标准答案：D

题号： 40

提交给高级管理层的风险报告中首先要列明经评估后上商业银行的风险状况，风险评估结果通常以风险图、风险表的形式来展示。下列关于风险表说法正确的是（ ）

A、表中的“0”表示恶化

B、表中的“1”表示好转

C、颜色越深表示风险越严重

D、无数值表示没有风险

标准答案：C

题号： 41

操作风险监测报告应该对操作风险的变动情况评估资本的充足状况。同时报告还应对资本模型的压力测试结果进行分析，其目的是 （ ）

A、确定模型的安全性和准确性

B、使报告内容更加完整

C、遵循监管当局的要求

D、降低资本成本

标准答案：A

题号： 42

操作风险的评估方法中，使用最广泛、发展最成熟的方法是自我评估法。从工作流程的角度讲，自我评估的最终目的是 （ ）

A、评估风险，找出操作流程中的潜在风险

B、评估银行的资源配置，优化资源

C、优化控制措施，解决控制不足的问题

D、提高员工的工作效率

标准答案：C

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（责任编辑：中大编辑）