初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

22.按照规定，商业银行开展（）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

A、保证固定收益性理财计划

B、保证最低收益理财计划

C、保本浮动收益性理财计划

D、非保本浮动收益理财计划

E、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

标准答案：ABE

23.按规定，商业银行最迟在销售计划前10日，将（）资料按照有关业务报告的程序报送中国银行监督委员或其派出机构。

A、理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

B、理财计划拟销售规模、资金成本与收益测算，以及相关计算说明

C、拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

D、拟销售理财计划的负责人及工作人员档案材料

E、银监会要求的其他材料

标准答案：ABCE

24. 可以采用多样化方式对（）进行调查。

A、商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况

B、商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务对投资者的保护情况

C、商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等

D、商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

E、商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

标准答案：ABCDE

25.商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有（）等。

A、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B、当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C、相关风险监测与控制情况

D、当期理财产品的收益分配和终止情况

E、涉及的法律诉讼情况

标准答案：ABCDE

26.商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有（）等。

A、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B、相关风险监测与控制情况

C、当期理财计划的收益分配和终止情况

D、涉及法律诉讼情况

E、其他重大事项

标准答案：ABCDE

27.商业银行开展个人理财业务有（）情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E、未按规定进行客户评估的

标准答案：ABCD

相关文章

2011银行从业资格考试个人理财模拟试题汇总一

2011银行从业资格考试个人理财模拟试题汇总二

编辑推荐

2011银行从业资格考试 网络课堂

2011银行从业资格考试信息免费短信提醒

2011银行从业资格考试教材

（责任编辑：中大编辑）