初级银行

2012年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《公共基础》强化训练题，希望对您的复习有所帮助！

51、 下列关于证券业务管理的基本原则的说法，错误的是( )。

A.业务实行分层管理

B.依法合规,加强内控,严格防范和控制风险,切实维护客户资产安全

C.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活提供任何便利和服务

D.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离

标准答案： a

解 析：业务实行集中统一管理，故A项错误。

52、 下列关于债券发行方式的说法，错误的是(d )。

A.定向发行属直接发行

B.承购包销，指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式

C.招标发行，指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式

D.根据招标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标

解 析：根据价格决定方式分类，债券发行的招标方式可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。

53、 开放式基金、封闭式基金的费率由( )确定。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.证监会  

标准答案： b

解析：开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。

54、 证券交易所的监察系统中的日常监控不包括( )。

A.行情监控  

B.交易监控  

C.机构监控  

D.证券监控   

标准答案： c

解 析：监察系统中的日常监控包括以下四个方面：(1)行情监控，对交易行情进行实时监控，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断;(2)交易监控，对异常交易进行跟踪调查;(3)证券监控，对证券卖出情况进行监控，若出现违规卖空，则对相应证券商进行处罚;(4)资金监控，对证券交易和新股发行的资金进行监控。若证券商未及时补足清算头寸，监控系统可及时发现，作出判断。

55、 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。

A.公开、公平、公正、守信　

B.法制、监管、自律、规范

C.公开、公平、公正、自律　

D.法律、监管、规范、发展　

标准答案： b

解析："法制,监管,自律、规范"的八字方针，就是要求在法制的基础上通过监管、自律达到证券市场规范化的目的，促进我国证券市场健康发展，使之更好地多我国国民经济发展服务。

56、 国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，并及时向( a)通报情况。

A.有关地方人民政府

B.国务院

C.国务院证券监督管理机构

D.证券公司

解 析：《证券公司风险处置条例》第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项利查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。

57、 某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际收益率为( )。

A. O

B.5%

C.10%

D.15%

标准答案： b

解 析：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。

58、 债券按计息方式有多种分类方法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫( )。

A.单利债券

B.复利债券

C.贴现债券

D.累进利率债券

标准答案： b

解 析：本题是对复利债券定义的考查。复利债券是指计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券，复利债券的利息包含了货币印时间价值。

59、 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的( )。

A.相对法

B.综合法

C.基期加权法

D.计算期加权法

标准答案： a

解 析：相对法是简单算术股价指数的一种。掌握简单算术股价指数的互一种方法--综合法以及加权股价指数的计算方法。

60、 下列不属于证券投资咨询公司的业务人员禁止的行为是(a )。

A.提供财务顾问服务

B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票　

D.代理委托人从事证券投资

解 析：提供财务顾问服务属于正常业务，因此不符合题意

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（责任编辑：中大编辑）