初级银行

2012年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《公共基础》强化训练题，希望对您的复习有所帮助！

91、 金融期货的基本功能有( )功能。

A.价格发现  

B.套期保值  

C.投机  

D.套利

标准答案： a, b, c, d

92、 证券公司经营证券资产管理业务的，必须符合下列( )规定。

A.按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备

B.净资本与净资产的比例不得低于40%

C.按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备

D.按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备  

标准答案： a, c, d

解析：B选项属于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准。

93、 公司治理结构是一种联系并规范( )之间权利和义务分配，以及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。

A.股东  

B.董事会  

C.监事会   

D.高级管理人员  

标准答案： a, b, d

94、 以下关于证券公司制定经理层工作章程的描述，正确的是( )。

A.经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务

B.经理层人员不得直接或间接投资于与所任职公司竞争的企业.

C.总经理应当向董事会或监事会报告公司重大合同签订,执行情况,资金运用情况和盈亏情况

D.经理层有权提议召开临时股东会  

标准答案： a, b, c

解析：证券公司章程应当明确经理层人员的构成、职责范围。证券公司应当采取公开、透明的方式，聘任专业人士为经理层人员。经理层人员无权提议召开临时股东会，

95、 证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，证监会派出机构区别情形，对其采取的措施包括( abd)。

A.对公司高级管理人员进行监管谈话，要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平

B.责令公司增加内部合规检查的频率，并提交合规检查报告

C.要求公司进行重大业务决策时至少提前10个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响

D.向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施

96、 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段对证券市场进行干预。

A.罚款  

B.利率政策  

C.公开市场业务  

D.税收政策  

标准答案： b, c, d

解析：证券市场监管的主要手段之一为经济手段，是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。

97、 证券业从业人员行为规范的内容不包括( )。

A.勤勉尽责  

B.勤俭节约  

C.遵守道德  

D.正直诚信  

标准答案： b, c

98、 内幕交易的行为方式主要表现为( )。

A.行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为　

B.泄露内幕信息

C.违背客户的委托为其买卖证券 

D.建议他人买卖证券  

标准答案： a, b, d

解析：C选项属于欺诈客户行为。

99、 根据我国《公司法》规定，公司可以收购本公司股份的情形是( )。

A.反收购  

B.为减少公司资本而注销股份

C.维护二级市场股价

D.与持有本公司股票的其他公司合并时  

标准答案： b, d

100、 目前，外资参股证券公司可向中国证监会申请经营( ad)业务。

A.股票和债券的承销 

B.股票和债券的包销 

C.股票的经纪和自营

D.债券的经纪和自营

解析：目前，外资参股证券公司的业务范围包括：股票和债券的承销，外资股的经纪，债券的经纪和自营，证监会批准的其他业务。

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（责任编辑：中大编辑）