初级银行

二、多项选择题

1.全面风险管理以(　)为核心。

A.全球的风险管理体系

B.全面的风险管理范围

C.全程的风险管理过程

D.全新的风险管理方法

E.全员的风险管理文化

2.银行公司治理的主体有(　)。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

E.公司员工

3.商业银行应披露的公司治理信息有(　)。

A.年度内召开董事会情况

B.董事会构成及工作情况

C.公司财务状况

D.员工福利状况

E.独立董事的工作情况

4.商业银行内部控制的建设要遵循的原则有(　)。

A.全面原则

B.审慎性原则

C.制衡性原则

D.独立性原则

E.有效性原则

5.属于银行资本的作用的有(　)。

A.满足银行正常经营对长期资金的需求

B.提高银行盈利能力

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.维持市场信心

E.为银行管理尤其是风险管理提供最基本的驱动力

6.银监会对资本充足银行的干预措施有(　)。

A.下发监管意见

B.要求商业银行完善风险管理规章制度

C.要求商业银行提高风险控制力

D.要求商业银行限制资产增长速度

E.要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测

7.经济资本的概念广泛运用于商业银行的下列领域(　)。

A.绩效管理

B.客户管理

C.资源配置

D.风险控制

E.产品设计

8.第二版巴塞尔协议形成资本监管的一系列支柱，它们是(　)。

A.最低资本要求

B.外部监管

C.内部控制

D.市场约束

E.以上全是

9.商业银行的金融创新中的中观层面的创新具体是指(　)。

A.金融市场的创新

B.金融服务的创新

C.银行技术创新

D.银行产品创新

E.金融制度的创新

10.经济资本概念中提及的银行的经营风险包括(　)。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.其他风险

E.以上都是

11.下列说法中，符合我国的《商业银行资本管理(暂行)办法》种关于资本监管要求规定的有(　)。

A.核心一级资本充足率为5%

B.一级资本充足率为6%

C.资本充足率为8%

D.储备资本要求为3.5%

E.逆周期资本最低要求为0.5%

12.下列银行各业务中，存在信用风险的有(　)。

A.短期贷款

B.债券投资

C.信用担保

D.票据承兑

E.掉期交易

13.下列各项中，属于商业银行金融创新原则的有(　)。

A.公平竞争原则

B.合法合规原则

C.成本可算原则

D.风险最低原则

E.利润最大化原则

14.《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括(　)。

A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

B.操作风险的资本要求

C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D.计量信用风险的内部评级法

E.外部监管和市场约束

15.根据《巴塞尔新资本协议》要求，在资本充足率的计算公式中全面反映了(　)的资本要求。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.国家风险

E.合规风险

16.风险管理流程包括(　)。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险阻隔

E.风险控制

17.我国监管资本构成中的核心一级资本包括(　)。

A.实收资本

B.资本公积

C.一般风险准备

D.超额贷款损失准备

E.盈余公积

18.以下属于我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》对资本状况被界定为第一类银行的预警监管措施包括(　)。

A.要求商业银行调整高级管理人员

B.增加对商业银行资本充足率的监督检查频率

C.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划

D.要求商业银行限制固定资产购置

E.要求商业银行提高风险控制能力

19.下列选项中，哪些属于银行风险(　)。

A.信用风险

B.市场风险

C.资本风险

D.合规风险

E.国家风险

20.下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述正确的是(　)。

A.银行的附属资本不得超过核心资本的100%;计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%

B.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%

C.按照在我国对商业银行资本充足率监管的新要求，非系统重要性银行的资本充足率不得低于11.5%

D.银行资本分为核心一级资本、二级资本和三级资本

E.银行资本包括会计资本、监管资本、经济资本

（责任编辑：中大编辑）

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