初级银行

21.银行风险中的流动性风险包括(　)。

A.资产流动性风险

B.负债流动性风险

C.资本流动性风险

D.债务流动性风险

E.资金流动性风险

22.根据2004年我国银监会对资本充足率的规定，以下商业银行的分类正确的有(　)。

A.资本充足的商业银行：资本充足率不低于8%.核心资本充足率不低于4%

B.资本不足的商业银行：资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足4%

C.资本严重不足商业银行，资本充足率不足4%或核心资本充足率不足2%

D.资本充足的商业银行：资本充足率不低于9%.核心资本充足率不低于5%

E.资本不足的商业银行：资本充足率不足9%，或核心资本充足率不足5%

23.一般来说，商业银行提高资本充足率的途径有(　)。

A.增加资本

B.增加储蓄

C.降低风险加权总资产

D.减少贷款

E.加强管理

24.商业银行增加附属资本的方法主要是(　)。

A.发行可转换债券

B.发行混合资本债券

C.发行短期债券

D.发行长期次级债券

E.发行长期债券

25.风险控制措施所要实现的目标有(　)。

A.风险管理战略和策略符合经营目标的要求

B.所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益的基础上保持有效性

C.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理程序

D.银行改善风险管理水平，以维持更加经济的资本水平，从而降低经营成本

E.了解各种潜在的风险和分析引起风险事件的原因

26.中国银监会实施《巴塞尔新资本协议》确立了(　)的基本原则。

A.分类实施

B.分层推进

C.审慎管理

D.分步达标

E.全面统一

27.银行金融创新的基本内容包括(　)。

A.金融产品创新

B.管理模式创新

C.机构设置创新

D.交易方式创新

E.制度安排创新

28.商业银行的内部控制的重点内容包括(　)。

A.授信

B.资金业务

C.会计

D.存款及柜台业务

E.计算机信息系统

29.商业银行内部控制环境是企业实施内部控制的基础，一般包括(　)。

A.治理结构

B.机构设置及权责分配

C.人力资源政策

D.内部审计

E.企业文化

30.银行风险管理组织由(　)构成。

A.股东大会

B.董事会及其专门委员会

C.监事会

D.高级管理层

E.风险管理部门

31.银行风险管理中，有效识别风险关注的主要问题有(　)。

A.风险因素

B.风险的性质

C.风险的后果

D.风险识别的方法

E.风险识别的效果

32.商业银行合规管理体系的基本要素包括(　)。

A.合规政策

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规风险识别和管理流程

E.合规培训与教育制度

33.下列关于商业银行金融创新相关说法中错误的是(　)。

A.微观的金融创新指的是商业银行的功能的变化

B.金融创新可以提高金融市场的运作效率

C.创造更多的金融产品是金融创新的根本目的之一

D.银行开展金融创新业务时，可以将银行资产与客户资产混合经营

E.商业银行对客户教育的内容不包括让客户接受和遵循“买者自负”原则

34.银行面临的国家风险包括以下几类(　)。

A.政治风险

B.经济风险

C.社会风险

D.市场风险

E.违约风险

35.金融创新活动中，客户利益保护的六个方面要求是指(　)。

A.审慎尽责

B.充分信息披露

C.引导理性消费

D.客户资产隔离和客户教育

E.妥善处理利益冲突

36.商业银行的高级管理层由(　)等高级管理人员组成。

A.行长

B.副行长

C.财务负责人

D.董事会秘书

E.监管部门认定的其他

37.我国商业银行的会计资本主要包括(　)。

A.普通股股本

B.资本公积

C.盈余公积

D.投资重估储备

E.一般风险准备

38.按风险的主体构成，商业银行面临的风险可分为(　)。

A.资产风险

B.负债风险

C.中间业务风险

D.系统性风险

E.法律风险

39.商业内部控制的构成要素包括(　)。

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

E.监督评价与纠正

40.以下属于商业银行内部控制管理的重要内容的是(　)。

A.授信

B.资金业务

C.存款及柜台业务

D.中间业务

E.结算业务

（责任编辑：中大编辑）

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