初级银行

三、判断题

1. 操作风险既包括法律风险，又包括声誉风险和战略风险。 ( )

2. 在计算操作风险经济资本配置的标准法中，巴塞尔委员会将银行产品线分为金融、交易和销售，零售银行业务等7类。 ( )

3. 内部数据无论用于损失还是用于验证，商业银行必须具备至少3年的内部损失数据。 ( )

4. 风险管理部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。 ( )

5. 业务外包的最终责任人是商业银行。 ( )

6. 风险监测中的因果分析模型就是对风险诱因、风险程度和损失金额进行历史统计。 ( )

7. 完善的内部控制体系是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。 ( )

8. 关键风险指标应遵循的原则是相关性、可测量性、风险敏感性、有效性。 ( )

9. 在风险表中，颜色越深表明风险越严重，o表示风险恶化，1表示风险好转。 ( )

10.自我评估运用的方法有流程分析法、情景模拟法、引导会议法、压力测试法和调查问卷法。 ( )

11.操作风险的三种计量方法在复杂性和风险敏感性上是逐渐减弱的。 ( )

12.商业银行不用表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件。( )

13.未及时收回账务对账单属于柜台业务中账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点。 ( )

14.提交给高级管理层的风险报告中首先要列明经评估后商业银行的风险状况，风险评估结果通常以风险图、风险表的形式来展示，颜色越深表明风险越轻。 ( )

15.操作风险是银行自身导致的，它可以通过加强银行内部管理和制度建设来有效降低。 ( )

16.实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。 ( )

1 7.作为关键流程的有效控制与否的证据，文件/合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。 ( )

18.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计算方法与标准法完全相同。 ( )

19.在替代标准法中，商业银行对除零售银行和商业银行以外的业务条线的监管资本，可以按照标准法计算，也可以用其他业务条线的总收入之和与18%的乘积代替。 ( )

20.商业银行必须定期向业务管理层、高级管理层和董事会汇报操作风险暴露和损失情况是操作风险高级计量法的定量标准的要求。 ( )

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（责任编辑：中原茶仙子）

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