投资建设项目管理师

为了更好的帮助广大考生学习2012年投资建设项目管理 师考试课程 ，掌握2012年投资项目管理师考试 教材重点，小编精心汇集了2012年投资建设项目管理师考试的相关复习重 点和考试试题，希望对您有所帮助！

5.3资本市场监管

资本市场是一个高风险的市场，其风险具有不确定性、普遍性、扩散性和隐蔽性、突发性等基本特征，加强资本市场监管，防范和化解资本市场的风险，关系到国家的金融安全和国民经济的健康发展。

我国的金融监管体制实行的是金融分工监管体制，即银监会监管银行业、证监会监管证券业、保监会监管保险业。

5.3.1(熟悉)资本市场风险

资本市场风险是指资本市场各种条件的变化给市场参与者造成的收益或损失的不确定性。资本市场的风险分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。

(1)市场风险

市场风险是指基础金融变量(如利率、汇率、股价以及商品价格)的变动而使金融资产或负债的市场价值发生变化的可能性。

(2)信用风险

信用风险是指交易对手不愿或者不能全部履行其合同义务，或者其信用等级下降时给金融资产持有者的收益造成的不确定性。

(3)流动性风险

流动性风险是指证券市场流动性或者金融参与者因自身现金流动性的变化而造成的不确定性。

(4)操作风险

操作风险是指系统不充分、管理控制失误、欺诈或者人为错误造成损失的可能性。

(5)法律风险

法律风险是指法律原因造成的不确定性，如交易对手不具有从事交易的法律地位，可能违反政府监管要求的交易活动(操纵市场、内幕交易)造成的遵守与监管风险。

5.3.2(熟悉)银行监管

银行监管是指银行监管当局依法对银行业的经营活动进行监督管理的行为，它是金融行业监管体系的重要组成部分。

中国银行业监督管理委员会(简称银监会)是我国银行业的监督管理机构。

银行业监督管理的目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

监管原则：银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。

银行业金融监管的内容主要是：

对金融机构设立的监管，包括审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;

对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;

对银行业金融机构的资产负债业务活动及其风险状况的监管;

对金融市场进行监控和约束，包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等。

例题4、资本市场风险具有的基本特征是()

A.不确定性

B.普遍性

C.扩散性

D.隐蔽性

E.突发性

F.投机性

答案：A、B、C、D、E

例题5、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则是()

A. 公开

B. 公正

C.公平

D. 依法

E. 效率

答案：A、B、D、E

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（责任编辑：中大编辑）