投资建设项目管理师

为了更好的帮助广大考生学习2012年投资建设项目管理师考试课程，掌握2012年投资项目管理师考试教材重点，小编精心汇集了2012年投资建设项目管理师考试的相关复习重点和考试试题，希望对您有所帮助！

投资项目管理师考试宏观经济政策第五章

5.3.2 银行监管 银行监管是指银行监管当局依法对银行业的经营活动进行监督管理的行为，它是金融行

业监管体系的重要组成部分。 中国银行业监督管理委员会是我国银行业的监督管理机构。银监会根据国务院授权，负

责对全国银行业金融机构(银行、金融资产管理公司、信托投资公司、其他存款类金融机构 及其经其批准在境外设立的金融机构)及其业务活动监督管理的工作。

银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银 行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。 银行业金融监管的内容主要是： 对金融机构设立的监管，包括审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范

围;

对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理; 对银行业金融机构的资产负债业务活动及其风险状况的监管; 对金融市场进行监控和约束，包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等。

5.3.3 证券监管 证券监管是指证券监管机构依法对全国证券市场的证券发行与交易活动进行监督管理，

以规范证券发行和交易行为。 我国证券市场实行证券监管机构的集中统一监管和行业自律管理。中国证券监督管理委

员会作为证券监督管理机构，依法对全国证券市场实行集中统一监督管理，并在此前提下依 法设立证券业协会，实行自律性管理。

(1)证券监管的核心任务 在证券市场的各参与主体中，证券投资者是证券市场的基础和支柱。没有投资者的积极

参与，就不可能有证券的发售和交易，证券市场的基本功能也就难以实现;而投资者对证券 市场的信心，是投资者是否投资证券、参与证券市场活动的前提。

因此，保护投资者的合法 权益是证券市场监管的核心任务。而保护投资者合法权益的关键，是要建立起公平、合理的市场环境，为投资者提供平等的交易机会和获取信息的机会，使投资者能够自主地决定交易 行为。

(2)证券监管的内容

对证券市场的监管，主要是对市场主体和市场运行的规范化。市场主体的规范化主要是 指证券市场参与主体即证券发行者(上市公司)、证券公司等机构和机构投资者的规范化;

市 场运行的规范化是指在证券市场运行过程中对证券发行与交易、信息披露、交易市场、市场 参与主体行为等进行规范和监管。

1)严格核准和监管市场主体，即市场准入监管。从制度上对证券市场参与主体进行准入

的控制和规范，通过对市场主体的合规性进行审核，将那些不符合条件的主体排除在股票市 场大门之外，是保证股票市场健康发展的有效预防性措施和先决条件。

我国《公司法》、《证券法》、《股份有限公司规范意见》、《企业债券管理条例》、《企业债券发行与转让管理办法》 等对我国股票上市公司、债券发行人、保证人、证券公司、证券交易服务机构、证券机构投 资者的主体资格进行了严格规定，制定了相应的标准，只有符合有关规定条件的机构才能进入证券市场，上市发行股票、债券或进行证券交易活动。

2)加强信息披露监管，确保信息公开、透明。加强信息披露是保证信息透明、公开，强

化市场监管的有效手段，是保护投资者利益的基础。证券市场的信息披露包括初期披露和持 续披露。信息的初期披露是指证券发行人首次公开发行证券时，

应完全披露有关可能影响投 资者做出是否购买证券决策的所有信息。信息的持续披露是指证券发行人及相关机构和人员在证券发行完毕后，定期或不定期地向社会公众公开有关情况。信息披露的核心是信息披露 应及时、完整、真实和准确。

3)禁止欺诈行为，保护证券市场公平交易。证券市场的公开交易是维护证券市场秩序，

保护投资者的合法权益和社会公共利益，促进证券市场健康发展的内在要求和基础。保护证券市场的公平交易，就是要求证券交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合 法权益能够得到公平的保护。

证券欺诈行为通常包括证券发行、交易及相关活动中的内幕交易、操纵市场、欺诈客户、

虚假陈述等行为。 内幕交易包括下列行为：内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买

卖证券;内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易;非内幕人员通过 不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券或者建议他人买卖证券。

操纵市场是指以获取利益或者减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权， 制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出证券投资决定，影

响市场价格，扰乱证券市场秩序的行为。 欺诈客户是指证券经营机构、证券登记结算机构和发行人或者发行代理人，在证券发行、

交易及相关活动中违背客户意志，损害客户利益的欺诈性行为。

虚假陈述是指对证券发行、交易及其相关活动的事实、性质、前景、法律等事项做出不 实、严重误导或者含有重大遗漏、任何形式的虚假陈述或者诱导，致使投资者在不了解事实 真相的情况下做出证券投资决定的行为。

为保护证券市场的公平交易，我国《禁止证券欺诈行为暂行办法》分别对内幕交易、操 纵市场、欺诈客户、虚假陈述等欺诈行为制定了相应的处罚规定。

相关文章推荐：

2012年投资项目管理师考试宏观经济政策第五章

2012年投资项目管理师考试宏观经济政策第四章

更多关注:

  报考指南   辅导资料   历年真题    论坛交流   免费短信提醒

（责任编辑：中大编辑）