基金从业资格

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 第九章 基金法律制度与监督管理

第一节 我国证券市场法规体系和监督管理

一、我国证券市场的法规体系

国家法律：《证券法》、《公司法》、《证券投资基金法》、《中华人民共和国刑法》及修正案…

行政法规：《期货交易管理条例》、《证券期货投资咨询管理暂行办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》…

部门规章：中国证监会;盖了证券发行、上市公司、市场交易、信息披露、基金、期货、证券公司、证券服务机构等方面

自律规则：证交所、证券业协会

二、我国证券市场的监督和管理

(一)我国证券市场监督管理概述

1、证券市场监管的意义、目标、原则和手段。

原则：依法管理原则;保护投资者利益原则;公开、公平和公正原则;行政监管与自律相结合的原则

主要手段：法律手段、经济手段、行政手段

2、我国证券市场的监管框架。“法制、监管、自律、规范”

(二)行政监管机构的职责

1、中国证监会。主要职责…

依法履行职责：现场检查、调查取证(涉嫌违法)、作出说明、查阅资料、查询冻结或查封账户、限制证券买卖

2、中国证监会派出机构。36证监局9稽查局

(三)自律性组织的职责

1、证券交易所。主要职责…

2、中国证券业协会。主要职责…

“自律、服务、传导”自律管理的工作方针

三、我国证券市场相关主要法律

(一)《证券法》

1998.12.29人大九届六次会议通过，1999.7.1实施

2004.8.28和2005.10.27修订，2006.1.1生效

(二)《公司法》

1993.12.29人大八届五次会议通过，1994.7.1施行

1999.12.25、2004.8.28和2005.10.27修订，2006.1.1施行

(三)《刑法》关于证券犯罪的规定

1、内幕交易、泄露内幕信息罪

2、编造并传播证券交易虚假信息罪

3、操纵证券、期货交易价格罪

4、违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪。

第二节 基金监管和主要法律法规

一、基金监管概述

(一)基金监管目标

1、保护基金投资者的合法利益。 2、保证市场的公平、效率和透明。 3、防范和降低系统性风险。 4、推动基金业的规范发展。

(二)基金监管的原则

1、依法监管原则 2、公开、公平、公正原则 3、监管与自律并重原则 4、监管的连续性和有效性原则 5、审慎监管原则

(三)基金监督管理框架

对基金的日常监管由证监会基金部、各证监局、证券交易所和中国证券业协会基金公司会员部具体实施

日常监管实行属地监管原则

二、我国基金监管法规体系和主要法律法规

(一)基金法规体系概述

以《证券投资基金法》为核心，覆盖主要基金活动，多层次的基金法规体系

(二)主要基金法律法规介绍

1、《证券投资基金法》。2003.10.28通过

2、《证券投资基金管理公司管理办法》。中国证监会2004.9.16颁布，2004.10.1实施

3、《证券投资基金托管资格管理办法》。中国证监会、中国银监会2004.11.29颁布，2005.1.1实施

4、《证券投资基金运作管理办法》。中国证监会2004.6.29颁布，2004.7.1实施

5、《证券投资基金信息披露管理办法》。中国证监会2004.6.8审议通过，2004.7.1施行

6、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》。中国证监会2004.9.22颁布，2004.10.1施行

第三节 基金销售的主要法律规定

一、《证券投资基金销售管理办法》

2004.6.25中国证监会颁布，2004.7.1实施

第一部规范基金销售活动的部门规章

二、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

中国证监会2007.3.15颁布并实施

三层体系监控架构：第一个由基金投资人自己监控，要求前台业务系统必须允许基金投资人对自己的交易和资金划付进行明细查询;第二个由基金销售机构通过后台管理系统进行监控，主要体现在对信息流和资金流的几类对账作业的规定方面;第三个由监管机构实施外部监控，即通过接受基金销售机构和基金注册登记机构报送的信息流、资金流信息，进行账面和实际金额的对比分析。

信息管理平台，是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。应具备规定的基金销售业务功能，基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，基金销售费率的监控机制，基金销售人员的管理、监督和投诉机制，支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用，并能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。

三、《证券投资基金销售适用性指导意见》

中国证监会2007.10.12颁布

1、“基金销售适用性的指导原则和管理制度”

指导原则：投资人利益优先原则;全面性原则;客观性原则;及时性原则

管理制度：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

2、“审慎调查”

基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查;基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金代销机构进行审慎调查。

3、“基金产品风险评价”

4、“基金投资人风险承受能力调查和评价”

5、“基金销售适用性的实施保障”

四、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

中国证监会2007.10.12颁布

1、“总则”——目标;原则“健全性、有效性、独立性、审慎性”;

内涵“内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制、监察稽核控制”

2、“内部环境控制”——有效的风险评估体系;健全的授权控制体系;科学的人力资源管理制度…

3、“业务流程控制”——销售决策流程控制、销售业务执行流程控制

客户投诉处理体系

4、“会计系统内部控制”

5、“信息技术内部控制”

6、“监察稽核控制”

⑴基金销售机构违规使用基金销售专户;⑵基金销售机构挪用投资人资金或基金资产;⑶其他

五、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》

中国证券业协会2008.4.25

(一)基本业务素质与职业道德规范

(二)基金销售人员行为规范

(三)管理和监督

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（责任编辑：中大编辑）