基金从业资格

2012年基金从业考试即将考试，很多考生一定特别希望在考试之前能够做更多的模拟题进行实战，小编整理了几套考前冲刺题，希望能够助您一臂之力，祝您考试成功！！

三、判断题(本大题共70小题，每小题O.5分，共35分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B)

1.金融期权本身不能作为金融期权的标的物。 ( )

2.金融期权的期权费是由购买者支付的。 ( )

3.证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。 ( )

4.所有影响金融期权内在价值和时间价值的因素都会影响金融期权价格。 ( )

5.证券投资的系统风险会以同样的方式对所有的证券的收益产生影响，它是单一证券无法抗拒和回避的。 ( )

6.2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数，它的基期指数为1000点。 ( )

7.基金份额持有人大会由基金托管人召集，基金托管人未按规定召集或者不能召集时，由基金管理人召集。 ( )

8.我国现行《证券投资基金法》规定，按照基金合同的约定或者基份额持有人大会的决议，并经国务院证券监督管理机构的核准，可以转换基金的运作方式。 ( )

9.利率风险是固定收益证券特别是债券的主要风险。 ( )

10.契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。 ( )

11.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。 ( )

12.基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，通常由有实力的政策银行或信托投资公司担任。 ( )

13.金融衍生工具产生的最根本原因是为了获得高额收益。( )

14.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的1%。 ( )

15.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响;基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。 ( )

16.基金托管人有权对基金资产进行投资运用。 ( )

17.目前，我国开放式基金由注册登记机构确定基金申购、赎回费率。 ( )

18.公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，并以股息形式获取投资收益。 ( )

19.投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。( )

20.证券投资管理过程只需要考虑与交易相关的各项固定与变动成本。 ( )

21.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。 ( )

22.封闭式基金的价格主要受基金单位净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。 ( )

23.根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购、不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月。 ( )

24.一般情况下，基金银行存款账户、基金清算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对。 ( )

25.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。( )

26.基金的销售宣传内容含有基金获中国证监会核准有关内容的，可以同时声明中国证监会对基金的核准代表了中国证监会对基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。 ( )

27.按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型;按照公司成长性可将股票分为增长类和非增长类(收益类)股票。 ( )

28.为了减少年度的应付税款，国债和企业债的互换属于税差互换。 ( )

29.证券投资基金运作中，基金投资人是基金资产的出资人和收益人，基金管理人和基金托管人是基金运作中不可或缺的责任主体。 ( )

30.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。 ( )

31.重大业务的授权要采取书面形式，明确授权内容和时效，对已获授权部门和人员建立有效的评价和反馈机制。 ( )

32.从投资者的地位看，契约型基金的投资者权力大于公司型基金的投资者。 ( )

33.证券买卖价差是基金收益的重要组成部分。主要包括股票买卖价差和债券买卖价差。 ( )

34.保障市场的公平、效率和透明是我国基金监管的首要目标。 ( )

35.对个人买卖基金单位的差价收入征收营业税。 ( )

36.制定基金管理公司内部控制制度的目的之一是保护基金资产的安全与完整。 ( )

37.目前，对基金买卖股票按2‰征收印花税。 ( )

38.根据规定，证券投资基金募集不成功.基金管理人须承担证券投资基金募集费用。 ( )

39.封闭式基金的资产净值应至少每月在指定的全国性报刊上公告一次。 ( )

40.开放式基金份额持有人在变更基金申购与赎回业务的销售机构 (网点)时，销售机构(网点)之间是通存通兑的。 ( )

41.依照我国《证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得在证券交易所从事基金的募集活动，但以其他的方式和渠道募集基金不在此规定之内。 ( )

42.在我国，封闭式基金的存续期限一般为10～15年，在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。 ( )

43.公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。 ( )

44.保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 ( )

45.当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。 ( )

46.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。 ( )

47.基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的10%。 ( )

48.基金管理公司的投资部在自行调查研究分析的基础上，也广泛参考和借用公司外部研究机构提供的研究报告，使自己的投资决策基础更可靠。 ( )

49.投资对象多元化是基金产品多元化的重要前提，各类金融工具及其衍生产品的种类越多，基金产品创新的空间就越大。 ( )

50.基金托管人和基金管理人可以出借证券账户。 ( )

51.我国基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人独立进行。基金管理人负责对基金托管人的会计核算结果进行复核，基金托管人负责将复核后的会计信息对外披露。 ( )

52.基金的销售宣传资料应当事前报中国证监会备案。 ( )

53.直销对客户财务状况更了解，但对客户控制力较差。 ( )

54.对投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 ( )

55.封闭式基金一般采用现金方式分红。 ( )

56.基金托管人要编制基金资产净值、份额净值、申购赎回价格，对管理人的基金定期报告和定期更新的招募说明书等进行复核、审查。 ( )

57.基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。 ( )

58.在销售或者代销基金过程中，基金管理人或者其他机构及其经办业务人员，应当严格遵守法律、法规以及本行业公认的道德标准和行为规范，不得误导、欺骗投资人。 ( )

59.中国证监会负责审核基金设立申请材料，并对基金设立募集过程中的信息披露实施监管。 ( )

60.证券组合管理投资目标的确定应包括风险和收益两项内容。 ( )

61.基金交易费在核算时并直接计入费用类科目，而不是反映在相对应的证券投资成本中。 ( )

62.基金行业独立董事不仅执行《公司法》所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。 ( )

63.私募基金不能进行公开的发售和宣传活动，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格限制。 ( )

64.我国封闭式基金份额的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.02元发售费用的方式加以确定。 ( )

65.上市开放式基金场外募集的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统，场内募集的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金登记系统。 ( )

66.投资者通过深圳证券交易所认购上市开放式基金，应持深圳人民币普通股票账户或证券投资基金账户。 ( )

67.基金管理公司的主营业务是募集与管理基金。 ( )

68.我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。 ( )

69.基金净收益包括未实现估值增值(减值)收益。 ( )

70.变更名称、住所属基金管理公司重大事项变更。 ( )

全真模拟试卷二参考答案(如有出入敬请原谅)

三、判读题

1.B 2.A 3.A 4.A 5.A 6.A 7.B 8.B 9.A 10.A

11.A 12.B 13.B 14.B 15.A 16.B 17.B 18.A

19.B 20.B 21.A 22.B 23.A 24.A 25.B 26.B

27.A 28.A 29.A 30.A 31.A 32.B 33.A 34.B

35.B 36.A 37.B 38.A 39.B 40.B 41.B 42.B

43.A 44.A 45.A 46.A 47.B 48.A 49.A 50.B

51.B 52.A 53.B 54.A 55.A 56.B 57.B 58.A

59.A 60.A 61.B 62.A 63.A 64.B 65.B 66.A

67.A 68.A 69.B 70.B

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（责任编辑：中大编辑）