基金从业资格

为了帮助考生系统的复习基金从业考试课程，全面的了解基金从业考试的相关重点，小编特编辑汇总了基金从业考试辅导材料，希望对您参加本次考试有所帮助！！

第六节 基金销售活动及销售人员行为的规范

一、基金销售活动的规范

(一)基金销售机构的资格管理

《证券投资基金销售管理办法》【详见4-4-1】

07：基金代销业务资格 09：商业银行 10：证券公司

11：证券投资咨询机构 12：专业基金销售机构

(二)基金销售的业务规范

1、基金管理人和代销机构应建立健全完善的业务管理制度。资料保存期不少于15年

2、基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。

3、基金管理人在委托代销机构办理基金销售业务时应事先签署书面代销协议，并对代销机构的活动负有监督检查义务。

4、基金管理人和代销机构在基金募集获得核准前不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布积极宣传推介材料或者发售基金份额;基金管理人应对基金宣传推介材料的内容负责，确保向公众分发、公布的材料和备案的材料一致。代销机构使用的宣传推介材料，应当与备案的材料一致。

5、基金管理人和代销机构应当在有证券投资托管业务资格的商业银行开立基金销售的有关账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。

6、基金管理人和代销机构应按照法律法规和基金合同规定办理基金份额的申购、赎回，不得擅自违规停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回，并应按基金合同约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，不得违反规定收取额外费用或对不同的投资人适用不同的费率。

7、基金管理人和代销机构应当依法为投资人保守秘密，不得泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或其他信息。

8、基金管理人和代销机构的八项禁止行为：⑴以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平⑵采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金⑶以低于成本的销售费率销售基金⑷募集期间对认购费打折⑸承诺利用基金资产进行利益输送⑹挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金⑺基金宣传推介材料违反禁止性规定⑻其他

9、基金销售机构应按照《适用性指导意见》建立基金销售使用性管理制度，至少⑴对基金管理人进行审慎调查的方式和方法⑵对基金产品的风险等级进行设置⑶对基金产品的进行风险评价的方式或方法⑷对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法⑸对基金产品和基金投资者进行匹配的方法

10、基金销售机构应依据《内部控制指导意见》的要求，建立有效的内部控制制度，至少⑴内部环境控制⑵业务流程控制⑶会计系统内部控制⑷信息技术内部控制⑸监察稽核控制

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（责任编辑：中大编辑）

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