基金从业资格

2012年基金从业考试即将考试，很多考生一定特别希望在考试之前能够做更多的模拟题进行实战，小编整理了几套考前冲刺题，希望能够助您一臂之力，祝您考试成功！！

全真模拟试卷三

时间：120分钟

一、单项选择题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)

1.政府债券的最初功能是 ( )

A.弥补财政赤字 B.筹措建设资金

C.便于调控宏观经济 D.便于金融调控

2.契约型证券投资基金反映的是 ( )

A.所有权关系 B.债权债务关系

C.委托代理关系 D.信托关系

3.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的( )特征。

A.跨期性 B.期限性

C.联动性 D.不确定性或高风险性

4.在以下几种基金中，管理费率最低的是 ( )

A.货币基金 B.股票基金

C.债券基金 D.认股权证基金

5.基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。 ( )

A.投资标的划分

B.基金的组织形式不同

C.投资目标划分

D.是否可自由赎回和基金规模是否固定

6.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括 ( )

A.指数基金

B.认股权证基金

C.交易所交易基金

D.上市开放式基金

7.下列说法正确的是 ( )

A.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人

B.我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费

C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%

D.股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

8.下列不属于影响金融期货价格的主要因素是 ( )

A.现货价格

B.要求的收益率或贴现率

C.现货金融工具的付息情况

D.汇率的变动

9.道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是 ( )

A.30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票

B.30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票

C.20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票

D.20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票

10.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的( )纳入证券投资者保护基金。 ( )

A.20% B.25%

C.30% D.35%

11.( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

A.基金份额净值 B.基金资产净值

C.基金资产总值 D.基金资产的估值

12.《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。

A.证券公司

B.商业银行

C.信托投资公司

D.非基金管理人的其他基金管理公司

13.封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的( )时，基金不得成立。 ( )

A.50% B.70%

C.80% D.100%

14.债券基金收益与市场利率的关系是 ( )

A.同方向变动 B.反方向变动

C.无关的 D.不确定的

15.交易所交易资金清算的数据来源于 ( )

A.中国证券登记结算公司

B.中国证券公司

C.基金管理公司

D.商业银行

16.我国的基金管理人和基金托管人需要( )对基金资产进行估值一次。 ( )

A.每日

B.每3个交易日

C.每周

D.每个会计年度

17.基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是 ( )

A.基金份额持有人大会决议

B.基金管理人或基金托管人变更

C.基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更

D.基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上

18.基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经( )核准后予以公告，同时报中国证监会。 ( )

A.基金上市的证券交易所

B.基金份额持有人大会

C.中国人民银行

D.证券业协会

19.( )属于低风险、低回报的基金产品。

A.保本基金 B.期货基金

C.对冲基金 D.伞形基金

20.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的 ( )

A.3% B.4%

C.5% D.6%

21.基金管理公司制订内部控制制度，应该坚持的原则之一是 ( )

A.内部制度高于法律

B.个人意志凌驾于公司制度

C.全面性

D.形式重于内容

22.根据规定，证券投资基金应委托( )对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

A.基金保管机构 B.基金保险机构

C.基金代理机构 D.基金管理机构

23.2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过( )亿元人民币的大型基金。

A.10 B.50

C.100 D.500

24.依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按( )分配给基金份额持有人。

A.基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例

B.实际持有的基金资产绝对数额

C.实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

D.实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

25.根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50% B.60%

C.70% D.80%

26.基金份额持有人享有基金 ( )

A.资产所有权 B.资产管理权

C.基金投资权 D.资产保管权

27.下面对基金的限定错误的是 ( )

A.封闭式基金事先确定发行总额和存续期限

B.封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力

C.开放式基金具有法人资格

D.契约型基金不具有法人资格

28.开放式基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内应由基金清算小组予以公告。

A.5 B.2

C.3 D.10

29.在基金管理公司的治理结构中，( )处于核心地位。

A.公司董事会和经营层 B.监管层

C.公司董事会 D.经营层

30.( )是证券投资基金市场营销的中心。 ( )

A.确定目标客户 B.扩大销量

C.利润最大化 D.分割市场

全真模拟试卷三参考答案(如有出去敬请原谅)

一、单项选择题

1.A 2.D 3.C 4.A 5.D

6.B 7.A 8.D 9.A 10.A

11.B 12.B 13.C 14.B 15.A

16.A 17.D 18.A 19.A 20.C

21.C 22.A 23.C 24.A 25.B

26.A 27.C 28.A 29.A 30.A

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（责任编辑：中大编辑）