基金从业资格

为了帮助考生系统的复习基金从业考试课程，全面的了解基金从业考试的相关重点，小编特编辑汇总了基金从业考试辅导材料，希望对您参加本次考试有所帮助！！

第三节 投资者分析

一、目标市场分析

2007.7.12《证券投资基金销售适用性指导意见》规定：基金销售价格在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资者。

(一)目标市场细分(两大需求主体:个人投资者 机构投资者)

主要市场、次要市场;现有市场、潜在市场

(二)目标市场选择

考虑因素：细分市场的规模和成长性、细分市场结构的吸引力、销售机构的资源。根据所选择的细分市场范围，可将目标市场拓展策略分为无差异营销和差异性营销等方式。

(三)目标市场定位：

分析与选择定位是指确定目标市场投资者群体关心的关键要素，并进行权衡选择。一般而言，可从产品、服务、人员和品牌形象等方面着手。

二、投资者分析

(一)投资者分析的意义

进一步规范对基金销售机构销售行为的管理，确保基金和相关产品销售的适用性，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资者投诉风险，对促进基金市场健康发展具有深远意义。

(二)投资者的风险收益特征分类

1、评估投资者的风险收益特征。在保证投资者利益最大化的同时，更有效地降低基金销售的风险。

《适用性指导意见》第五章第21条、第22条、第23条

2、投资者风险收益特征分类。《适用性指导意见》第五章第十八条、第二十条

积极型(较高风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大风险)

稳健型(主要投资目的：在风险较小的情况下获得一定的收益)

保守型(首要目标：保护本金不受损失和保持资产的流动性)

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（责任编辑：中大编辑）

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