基金从业资格

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 第二节 开放式基金的募集与认购

一、开放式基金的募集P49

(一)开放式基金募集的程序

开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。

(二)申请募集文件

(三)募集申请的核准

(四)开放式基金的募集期限

(五)开放式基金份额的发售

(六)开放式基金的基金合同生效

2个条件，对比封闭式基金条件。

(1)基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;

(2)基金份额持有人的人数不少于200人。

基金募集失败，基金管理人应承担的责任：2条

(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

二、开放式基金的认购P50

(一)开放式基金的认购渠道

(二)认购步骤

投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。

1.基金账户的开立

个人投资者申请开立基金账户，一般需提供下列资料：

(1)本人法定身份证件(身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等);

(2)委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件;

(3)在基金代销银行或证券公司开设的资金账户;

(4)开户申请表。

2.资金账户的开立

3.认购确认

一般情况下，基金认购申请一经提交，不得撤销。

(三)认购方式与认购费率

1.认购方式

开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量。

2.前端收费模式与后端收费模式

3.认购费用与认购份额

(四)不同基金类型的认购费率

目前，我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

(五)最低认购金额与追加认购金额

一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。我国开放式基金的最低认购金额一般为1 000元人民币。

例题4：下列哪些属于开放式基金的认购步骤( )。

A.开户

B.确认

C.赎回

D.认购

答案：ABD

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（责任编辑：中大编辑）