基金从业资格

重点突破一：金融市场的构成要素

金融市场的构成要素：市场参与者(包括政府、中央银行、金融机构、个人、企业居民);金融工具(法律契约和合法凭证);金融交易的组织方式(场内交易方式、场外交易方式、电信网络交易方式)

重点突破二：资产管理的本质和功能

资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。具体表现是：一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配;管理人必须坚持“卖者有责”;投资人必须做到“买者自负”。

资产管理的功能：

①为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

②通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

③资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。

④资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

重点突破三：证券投资基金的主要类别

投资基金的主要分类方式如下：

①按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金两类。

②按照法律形式，投资基金可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

③按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。

④人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。通常，传统投资基金是指投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金，而另类投资基金是指投资于传统对象以外的投资基金。常见的另类投资基金有私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金和其他另类投资基金。

1.按照不同的交易标的物，金融市场分为()。

Ⅰ.票据市场

Ⅱ.证券市场

Ⅲ.衍生工具市场

Ⅳ.黄金市场

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用有()。

Ⅰ.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

Ⅱ.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集，处理各种和投资有关的宏观、微观信息

Ⅲ.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

Ⅳ.资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项均为资产管理行业对宏观经济及微观的个人、企业具有的重要功能和作用。

3.金融市场的参与者不包括()。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.公益组织

答案：D

解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

4.()是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金。

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

答案：C

解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

5.()又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

A.货币市场

B.资本市场

C.现货市场

D.期货市场

答案：A

解析：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

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