基金从业资格

重点突破一：证券投资基金的特点和比较

1、集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。

2、与其他金融工具的比较

①与银行储蓄存款的差别：性质不同，收益与风险特性不同;信息披露程度不同。

②与股票、债券的差别：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同

③与保险产品的差别：对投资人要求不同;目的不同;变现能力不同

重点突破二：公司型基金和契约型基金的区别

依据法律形式的不同，证券投资基金可分为契约型基金与公司型基金。两者区别有：

(1)法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。

(2)投资者的地位不同。契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

(3)基金组织方式和营运依据不同。

重点突破三：开放式基金和封闭式基金的区别

依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。两者区别有：

(1)期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。

(2)份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

(3)交易场所不同。

(4)价格形成方式不同。

(5)激励约束机制与投资策略不同。

1.证券投资基金的特点不包括()。

A.风险共担

B.利益共享

C.集中投资

D.专业管理

答案：C

解析：证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险：③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

2.基金与银行储蓄存款的差异不包括()。

Ⅰ.性质不同

Ⅱ.收益与风险特性不同

Ⅲ.投资目的不同

Ⅳ.信息披露程度不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：基金与银行储蓄存款的差异包括：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同。

3.下列关于契约型基金与公司型基金的说法，错误的是()。

A.契约型基金具有法人资格

B.契约型基金依据基金合同成立

C.公司型基金依据投资公司章程营运基金

D.公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善

答案：A

解析：契约型基金与公司型基金主要区别之一是法律主体资格不同，即契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。

4.封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括()。

A.投资目的不同

B.期限不同

C.份额限制不同

D.交易场所不同

答案：A

解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同;②份额限制不同;③交易场所不同;④价格形成方式不同;⑤激励约束机制与投资策略不同。

5.基金、股票、债券风险的大小关系是()。

A.基金>股票>债券

B.股票>债券>基金

C.股票>基金>债券

D.债券>基金>股票

答案：C

解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。所以，三者风险的大小关系是：股票>基金>债券。

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