基金从业资格

重点突破一：基金当事人

基金当事人包括基金投资者、基金管理人和基金托管人。

1.基金投资者具备相应风险识别能力和风险承担能力的合格投资者，也称基金份额持有人，是股权投资基金的出资人、基金财产的所有者，按其所持有的基金份额享受收益和承担风险。包括机构投资者和个人投资者。

2.基金管理人基金产品的募集者和管理者，在基金运作中具有核心作用。股权投资基金基金管理人无须中国证监会的行政审批，只需向中国证券投资基金业协会登记即可。

3.基金托管人基金资产的保管者和基金管理人的监督者，非强制，基金投资者和基金管理人可自行约定是否将基金财产交由第三方基金托管人进行托管。

其作用主要包括：独立于基金管理人，保障基金资产的安全，防止挪作他用;监督基金管理人的投资运作，保护投资者的合法权益;对基金财产进行会计复核和净值计算，防范、减少差错，保证信息的真实性和准确性。

重点突破二：基金托管人和基金资产保管机构

基金托管人对投资者负责，与基金管理人同时承担双重受托责任;基金资产保管机构对基金资产负责，仅作为基金管理人的代理人。因此，基金托管人与基金投资者和基金管理人签订基金合同，成为基金合同的当事人;而基金资产保管机构仅与基金管理人签订服务协议。

基金托管人保管的是不同基金的资金账户，而基金份额登记机构保管的是不同投资者的资金账户。

重点突破三：政府监管和行业自律机构

1.监管机构：专指政府监管机构，即中国证监会及其派出机构。

特征：法定性、强制性。主要目标：保护基金投资者合法权益，防范系统性金融风险。

监管原则：依法监管、高效监管、适度监管、审慎监管、分类监管。

2.自律组织：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律组织，由基金管理人和市场服务机构共同成立，对股权投资基金业开展行业自律、协调行业关系、提供行业服务、促进行业发展。

1.()是基金产品的募集者和管理者，其在基金运作中具有核心作用。

A.基金托管人

B.投资机构

C.基金管理人

D.基金投资者

答案：C

解析：股权投资基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其在基金运作中具有核心作用。

2.()负责保管基金资产，同时监督基金管理人的资金运作。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.投资者

D.基金保管人

答案：B

解析：基金托管人对基金资产进行保管并对基金管理人的资金运作进行监督。

3.选择基金托管时，()对投资者同时承担双重受托责任。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.托管机构

Ⅲ.审计机构

Ⅳ.会计师事务所

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：股权投资基金财产保管和基金托管的区别在于，选择托管时基金管理人和托管机构对投资者同时承担双重受托责任。

4.()是股权投资基金监管的首要目标。

A.防范系统性金融风险

B.保护基金投资者合法权益

C.行业自律

D.保证投资者收益

答案：B

解析：保护基金投资者合法权益是股权投资基金监管的首要目标。

5.行业自律与政府监管在()方面上有所区别。

Ⅰ.性质

Ⅱ.目的

Ⅲ.依据

Ⅳ.对违法违规者的处罚

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：行业自律与政府监管的区别有：性质不同、依据不同、对违法违规者的处罚不同。行业自律与政府监管的目的是一致的。

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