基金从业资格

(1) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内现场检查基金公司设立准备情况。

A、6

B、2

C、3

D、5

解析：正确答案：D 页码：218

中国证监会以审慎监管原则依法审查，自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。

(2) 以下关于基金利润分配的表述,错误的是( )。

A、基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失

B、投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配

C、开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数

D、封闭式基金一般采用现金方式分红

解析：正确答案：B 页码：180-181

货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。

(3) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。

A、电话

B、邮寄

C、财务顾问

D、互联网

解析：正确答案：C 页码：137

直销是指不通过中介机构而由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。

(4) 根据资本资产定价模型(CAPM)，如果市场所有投资者都预期通货膨胀率将会升高，则以下描述正确的是()。

A、市场风险溢价将会提高

B、证券市场的斜率将会变大

C、所有证券的贝塔系数将会增高

D、所有证券的期望收益率将会提高

解析：正确答案：D 题型：分析题 难易度：中 页码：276

市场预期通货膨胀膨胀率将会升高，则无风险利率和预期市场利率会升高，进而所有的证券期望收益率将会提高。

(5) 开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。

A、申购与赎回情况

B、转入与转出情况

C、利息计算

D、拆分

解析：正确答案：C 页码：173

开放式基金份额变化的核算：开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。

(6) 关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。

A、当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B、在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C、在基金年度报告中出具托管人报告

D、对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

解析：正确答案：B 页码：194

应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

(7) 在我国,目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴应纳税所得额的()个人所得税。

A、20%

B、10%

C、15%

D、5%

解析：正确答案：A 页码：184

由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。

(8) 申请基金代销业务资格的机构,负责基金代销业务的管理人员应具备从事()年以上基金业务或()年以上证券、金融业务的工作经验。

A、2,5

B、3,4

C、1,5

D、3,5

解析：正确答案：A 页码：144

负责基金代销业务的管理人员应具备从事两年以上基金业务或五年以上证券、金融业务的工作经验。

(9) 一般来说,ETF的运作特点不包括()。

A、被动操作的指数型基金

B、独特的实物申购、赎回机制

C、实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D、保证获得投资本金

解析：正确答案：D 页码：42

保证获得投资本金是保本基金的特点。

(10) 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为( )。

A、1%

B、0.05%

C、1. 5%

D、2.5%

解析：正确答案：C 页码：169

目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为1. 5%。

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