基金从业资格

1. 某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略(CPPI)，基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在()以内。

A.25%

B.30%

C.33.33%

D.20%

答案：A

解析：适当放大安全垫的倍数，可以提高风险资产投资比例以增加基金的收益。例如，将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是将安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在50%以内，基金仍能实现保本目标。本题中。基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，该基金要仍能实现保本目标.其股票亏损的幅度要保证在25%以内。

2. 某股票型基金产品共有基金份额3000万份。现在代表2700万份的份额持有人出席份额持有人大会，就更换基金托管人的事项进行表决，至少需要代表()万份基金份额的持有人同意时，此审议事项可通过。

A.2000

B.1350

C.1500

D.1800

答案：D

解析： 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过;但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。因此，至少需要1 800万份基金份额的持有人同意时，更换基金托管人这一事项可通过。

3. 宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1.350元，赎回费率为0.5%，宋先生赎回时总计付出赎回费为()元。

A.86.4

B.135

C.50

D.67.5

答案：D

解析： 赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.350=13500(元)。赎回费用=赎回总额×赎回费率=13500×0.5%=67.5(元)。

4. 下列关于基金赎回计算公式错误的是()。

A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额

B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值

C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用

D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

答案：A

解析： 赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

5. 2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为()。

A.50元和9950元

B.54.73元和10945元

C.55元和10945元

D.49.75元和9950.25元

答案：A

解析：赎回总额=10000×1=10000(元)，赎回费用=10000×0.5%=50(元)，赎回金额=10000-50=9950(元)。

6. 2016年10月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额和基金资产的赎回费分别为()。

A.11471.25元和28.75元

B.10000元和25元

C.11422.6元和57.4元

D.11471.25元和7.19元

答案：C

解析：由于申购时间是2016年2月18日，赎回时间是2016年10月18日，故持有时间为8个月，适用的赎回费率是0.5%。赎回总金额=10000×1.148=11480(元)，赎回费用=11480×0.005=57.4(元)，净赎回金额=11480-57.4：11422.6(元)。

7. 某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为()万元。

A.10

B.9.9

C.10.1

D.9

答案：C

解析： 认购金额=10×1×(1+1%)=10.1(万元)。

8. 某开放式基金某日的基金总份额为10亿。下列属于巨额赎回的是()。

Ⅰ.当日申购申请5亿，赎回申请3亿，无转入转出申请

Ⅱ.当日申购申请1亿，赎回申请3亿，转入申请3亿，转出申请3亿

Ⅲ.当日申购申请4千万，赎回申请1亿，转入申请1亿，转出申请1亿

Ⅳ.当日申购申请2亿，赎回申请4亿，无转入转出申请

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析： 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。Ⅰ项的基金净赎回申请=3-5=-2(亿);Ⅱ项的基金净赎回申请=3+3-1-3=2(亿);Ⅲ项的基金净赎回申请=1+1-0.4-1=0.6(亿);Ⅳ项的基金净赎回申请=4-2=2(亿)。该开放式基金某日的基金总份额为10亿，当日基金净赎回申请超过1亿即巨额赎回。

9. 某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1.01元，申购费率为1%，则其可得的申购份额为()份。

A.9900.99

B.9802.96

C.9999.99

D.10100.00

答案：B

解析： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元)，申购份额：净申购金额/中购当日基金份额净值=9900.99/1.01=9802.96(份)。

10. 丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%，则丁先生可得到的认购份额为()份。

A.1999940

B.1970503.35

C.2000060

D.1970443.35

答案：B

解析： 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=2000000/(1+1.5%)=1970443.35(元)。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(1970443.35+60)/1=1970503.35。

11.基金合同不约定()的权利和义务。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

正确答案：D，解析基金合同应当包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。

12.目前，我国公募基金销售机构不包括()。

A.农村商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.信托公司

正确答案：D，解析目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

13.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是()。

A.咨询岗位与审核岗位

B.授权岗位与执行岗位

C.执行岗位与审核岗位

D.保管岗位与记账岗位

正确答案：A，解析内部控制的独立性原则要求，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。

14.基金销售适用性制度的内容，应当至少包括()。

Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C，解析基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

15.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，符合销售人员行为规范的是()。

A.提供基金未公开的信息

B.预测所推介基金的未来业绩

C.承诺或约定利益分成或亏损分担

D.揭示投资风险

正确答案：D，解析基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

16.开放式基金合同生效需满足的条件是()。

A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

D.募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币

正确答案：C，解析基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人，基金合同生效。

17.基金管理公司需要在每年结束后()内，披露基金年度报告。

A.60个工作日

B.90个工作日

C.90个自然日

D.60个自然日

正确答案：C，解析基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

18.以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是()。

A.基金服务机构

B.基金管理人

C.地方基金业协会

D.证券期货交易所

正确答案：B，解析基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。

19.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是()。

A.尊重所有客户

B.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

C.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

D.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

正确答案：B，解析公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

20.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是()。

A.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

C.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

D.可以根据申购金额不同分段设置费率

正确答案：B，解析投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。

21.以下均为债权类金融资产的是()。

A.现金、定期分红蓝筹股

B.基金、国债期货

C.可转债、票据

D.城投债、限售股

正确答案：C，解析金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

22.关于基金产品风险评价，说法错误的是()。

A.过往的评价结果应当作为历史保存

B.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

C.评价的结果应当定期更新

D.基金评价的方法应当保密

正确答案：D，解析基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

23.关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，以下表述错误的是()。

A.有利于证券市场的稳定和健康发展

B.为中小投资者拓宽了投资渠道

C.优化金融结构，促进经济增长

D.稳定上市公司的股价

正确答案：D，解析证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：(1)为中小投资者拓宽投资渠道。(2)优化金融结构，促进经济增长。(3)有利于证券市场的稳定和健康发展。(4)完善金融体系和社会保障体系。

24.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。

A.基金投资管理制度

B.股东的股权协议

C.公司风险管理制度

D.信息披露操作手册

正确答案：B，解析基金管理公司内部控制制度体系包括：(1)内控大纲。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。(2)基本管理制度。基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。(3)部门规章。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。(4)业务操作手册。业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。故本题选B。

25.基金份额的登记、确认是()的职责之一。

A.基金评价机构

B.基金投资顾问机构

C.基金份额登记机构

D.基金销售支付机构

正确答案：C，解析基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人的基金账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

26.关于道德与法律的区别，以下表述错误的是()。

A.表现形式不同

B.内容结构不同

C.目的不同

D.调整范围不同

正确答案：C，解析道德与法律的区别包括：(1)表现形式不同。(2)内容结构不同。(3)调整范围不同。(4)调整手段不同。

27.基金当事人不包括()。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

正确答案：D，解析我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

28.以下不属于合规风险的是()。

A.投资合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.销售合规性风险

D.道德风险

正确答案：D，解析合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。

29.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括()。

Ⅰ.费率水平

Ⅱ.计提方式

Ⅲ.适用税率

Ⅳ.支付方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D，解析基金招募说明书中应披露的信息包括基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例。

30.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露()。

A.每万份基金收益、最近3日年化收益率

B.每份基金收益、最近3日年化收益率

C.每万份基金收益、最近7日年化收益率

D.每份基金收益、最近7日年化收益率

正确答案：C，解析货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

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