基金从业资格

2019基金从业资格考试基础知识经典试题及答案

1. 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金与债务的配比，必须投入( )必要资金量的资金。A

A：高于

B：低于或等于

C：低于

D：等于

解析：考察多重负债下的现金流匹配策略。

2. 资本资产定价模型主要应用不包括( )。D

A：资产估值

B：资金成本预算

C：资源配置

D：风险估值

解析：资本资产定价模型主要应用包括资产估值、资金成本预算以及资源配置等方面。

3. 当技术分析无效时，市场至少符合( )。B

A：半强势有效市场假设

B：弱势有效市场假设

C：强势有效市场假设

D：无效市场假设

解析：技术分析的前提是否定弱市有效市场。

4. 货币市场基金的投资应当符合( )。B

A：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金总资产的10%

B：投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30%

C：买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过365天

D：投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过397天

解析：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%;买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天;投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。

5. 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益( )。C

A：高于某个特定指数的收益

B：与市场平均收益相同

C：与某个特定指数的收益相同

D：高于市场平均收益

解析：债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同。

6. 股票股资的基本分析是建立在( )的前提下。B

A：否定弱势有效市场

B：否定半强势有效市场

C：否定强势有效市场

D：肯定强势有效市场

解析：股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。

7. 一般来说，ETF的特点不包括( )。A

A：招募说明书中明确规定了相关的担保条款

B：被动操作的指数基金

C：实物申购、赎回机制

D：一级市场与二级市场并存的交易制度

解析：保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。

8. 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是( )。C

A：指数策略

B：现金流匹配策略

C：应急免疫策略

D：免疫策略

解析：积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。

9. 基金托管协议是明确基金管理人与( )各自己职责及相关业务内容的协议。B

A：基金公司

B：基金托管人

C：基金份额持有人

D：基金监管机构

解析：基金托管协议是明确基金管理人员与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。

10. ( )证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。B

A：20世纪70年代以后

B：20世纪80年代以后

C：20世纪90年代以后

D：20世纪60年代以后

解析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

11. QDII基金的净值在估值日后( )内披露。B

A：2天

B：2个工作日

C：3天

D：3个工作日

解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

12. 以下关于行为金融理论的描述，正确的是( )。B

A：投资者总可以通过掌握更多的信息获利

B：委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式

C：投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场

D：投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利

解析：避免“后悔”心里的内容。

13. 证券投资基金起源于( )。A

A：英国

B：美国

C：荷兰

D：德国

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

14. 基金托管协议是明确基金管理人与( )各自职责及相关业务内容的协议。A

A：基金托管人

B：基金注册登记机构

C：基金销售代理人

D：基金份额持有人

解析：基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。

15. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格的最低注册资本金要求是( )万元。D

A：5000万

B：4000万

C：2000万

D：3000万

解析：专业基金销售机构申请基金代销业务资的最低注册资本金要求是3000万元。

16. 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到( )。C

A：确定证券投资政策

B：进行证券投资政策

C：进行个别证券选择

D：投资组合的修正

解析：证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。

17. 公司型基金的最高权力机构是( )。B

A：会员大会

B：股东大会

C：投资决策机构

D：监察稽核机构

解析：公司型基金设有董事会，基金投资者是基金公司的股东，因此最高权力机构是股东大会。

18. 从事开放式基金代销业务的商业银行接受( )的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。A

A：基金管理公司

B：基金托管人

C：机构客户

D：基金份额持有人

解析：从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

19. 关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是( )。D

A：指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益

B：包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益

C：包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益

D：包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等

解析：包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等属于利息收入。

20. 根据《证券投资基金法》的规定：“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由( )承担。B

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金份额持有人

D：证监会

解析：考察基金托管人的职责。

21. 衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是( )。D

A：现金比例变化法

B：成功概率法

C：二次项法

D：M2测度

解析：其他三项为择时能力衡量的指标。

22. 目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由( )在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A

A：上市公司发行债券的企业

B：基金管理公司

C：中央结算公司

D：基金托管银行

解析：考察基金的税收中的所得税。

23. 根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给( )。A

A：中国证监会

B：证券交易所

C：证券公司

D：商业银行

解析：根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给中国证监会。

24. 证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过( )实现的。B

A：组合投资、分散风险

B：扩大直接融资比例

C：对所投资证券进行的深入研究与分析

D：对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币是市场

解析：证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。

25. 基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。D

A：10%

B：15%

C：20%

D：25%

解析：基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应用归入基金财产。

26. 常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是( )。A

A：算术平均收益率

B：几何平均收益率

C：年化收益率

D：时间加权收益率

解析：常识题。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

27. 在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的( )个人所得税。B

A：10%

B：20%

C：30%

D：40%

解析：在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。

28. 根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人登记权益，投资人在( )日(含该日)后有权赎回该部份基金份额。B

A：T，T+1

B：T+1，T+2

C：T+2，T+3

D：T+3，T+4

解析：根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部份基金份额。

29. 某投资人认购1,000,000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备( )元投资。B

A：1100000

B：1010000

C：1001000

D：1000100

解析：认购金额=认购价格*认购份额*(1+认购费率)=1000000*1.00*(1+1%)=1010000。

30. 一般地讲，资产配置的步骤中不包括( )。D

A：明确投资目标和限制因素

B：明确资本市场的期望值

C：明确资产组合中包括哪几类资产

D：明确这些资产如何影响收益

解析：资产配置的3个步骤。

31. 以下关于基金销售服务的表述，不正确的有( )。B

A：可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

B：基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列去，费率大约为0.5%

C：基金管理公司可以进行直销

D：专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。

32. 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有( )。B

A：LOF

B：ETF

C：货币基金

D：封闭式基金

解析：ETF的特点：(一)被动操作的指数型基金;(二)独特的实物申购赎回机制;(三)实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

33. 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。B

A：12

B：6

C：3

D：1

解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

34. 能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是( )。B

A：特雷诺指数

B：夏普指数

C：詹森指数

D：以上均不正确

解析：夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。

35. 我国《证券投资基金法》于( )开始实施。C

A：2003年6月1日

B：2003年7月1日

C：2004年6月1日

D：2004年7月1日

解析：我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

36. 经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的( )。 D

A：小型资本股票战略

B：中型资本股票战略

C：大型资本股票战略

D：混合资本股票战略

解析：基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。

37. 封闭式基金份额净值由( )进行公告。C

A：基金托管人

B：上市的证券交易所

C：基金管理人

D：基金管理人协同基金托管人

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》规定，基金管理人应当至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

38. 相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是( )。D

A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明

C：降低系统风险

D：推动基金业的规范发展

解析：我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。

39. 货币市场基金的收益( )计提。C

A：每月

B：每周

C：每日

D：分红日

解析：货币市场基金的收益每日计得。

40. 基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的( )手段。C

A：人员推销

B：广告促销

C：营业推广

D：公共关系

解析：基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的营业推广手段。

编辑推荐：

2019年基金从业考试，考试时间（全年）计划安排

基金从业资格考试网络课程试听

基金从业资格考试教材及辅导书

（责任编辑：）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页