基金从业资格

1我国对公募基金实行()。

A注册制

B审核制

C核准制

D批准制

解析：正确答案“A”

我国对公募基金实行注册制。

2LOF基金场内认购的基金份额登记在()系统。

A中国结算公司的开放式基金注册登记

B中国结算公司证券登记结算

C管理人注册登记

D托管人托管

解析：正确答案“B”

LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

3下列关于ETF的表述，错误的有()。

A正常情况下，套利活动会使套利机会消失

B ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场同步进行的制度安排

C ETF基金份额是不变的

D ETF可能出现折价交易现象

解析：正确答案“C”

ETF基金份额时可以变化的

4债券基金与单一债券比较看，其特点是()。

A债券基金的收益更加稳定

B债券基金承担的利率风险比单一债券小

C债券基金的收益率比较便于计算

D债券基金的信用风险比较分散

解析：正确答案“D”

债券的收益更稳定，A错误;债券基金承担的利率风险比单一债券大，B错误;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测，C错误。

5下列说法错误的是()。

A在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点

B在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式

C销售渠道较为单一，以银行和券商代销为主

D在促销策略方面，轻首发重持续营销

解析：正确答案“D”

在促销策略方面，重首发轻持续营销。

6ETF的申购是指()。

A用一篮子股票换取ETF份额

B用现金换取ETF份额

C用ETF份额换取一篮子股票

D把ETF份额换成现金

解析：正确答案“A”

ETF的特点之一是独特的实物申购、赎回机制。申购ETF时需要用一篮子股票换取，赎回时得到的是相应的一篮子股票。

7关于封闭式基金交易账户开立的陈述，正确的是()。

A已开设证券账户的可以再开设基金账户

B基金账户只能用于基金的认购及交易

C每个有效身份证件可以开设多个基金账户

D基金账户开户在证券登记机构办理

解析：正确答案“D”

已开设证券账户的不能再重复开设基金账户，A错误;基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易，B错误;每个有效身份证件只允许开设一个基金账户，C错误。

8关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法正确的是()。

A信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上

B只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会

C基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。

D基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10%以上的持有人提议召集

解析：正确答案“B”

当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

9下列不属于投资者教育内容的是()。

A投资决策教育

B资产配置教育

C权益保护教育

D利润增值教育

解析：正确答案“D”

投资者教育的内容主要包括三个方面：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。

10一般情况下，认购LOF份额时不需要开立()。

A深交所开放式基金账户

B深交所证券账户

C上交所开放式基金账户

D深交所基金账户

解析：正确答案“C”

目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，认购LOF份额时不需要开立上交所开放式基金账户。

11基金销售机构不包括()。

A商业银行

B保险公司

C证券公司

D基金评价机构

解析：正确答案“D”

基金评价机构属于基金的服务机构，D错误。

12下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是()。

A票据市场

B证券市场

C外汇市场

D现货市场

解析：正确答案“D”

现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分，D错误。

13企业所有风险管理要素的基础是()。

A内部环境

B目标设定

C风险评估

D风险应对

解析：正确答案“A”暂无

14下列关于我国证券投资基金的表述，错误的是()。

A每只基金都有一个基金合同

B证券投资基金通过发行基金份额方式募集

C投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资

D证券投资基金是一种间接投资工具

解析：正确答案“C”

投资者通过购买基金份额间接进行证券投资。

15客户至上的基本要求是()的利益优先。

A客户

B基金托管人

C基金管理人

D基金销售机构

解析：正确答案“A”客户至上的基本要求是客户的利益优先。

16下列关于开放式基金的表述，不正确的有()。

A开放式基金的认购费率不得超过3%

B我国债券型基金的认购费率通常低于1%

C我国货币型基金一般没有认购费用

D我国股票型基金的认购费率大多在1%-1.5%间

解析：正确答案“A”

开放式基金的认购费率最高一般不超过1.5%。

17基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括()。

A境外托管人托管资产规模

B境外投资顾问主要负责人家庭背景

C境外投资顾问成立时间

D境外托管人办公地址

解析：正确答案“B”

境外投资顾问主要负责人家庭背景无需在招募说明书中披露。

18不属于公募基金的特点有()。

A接受监管部门的严格监管

B采用公开发行方式

C发行对象固定

D发行对象不固定

解析：正确答案“C”基础题

19根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施不包括()。

A建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

B制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

C对宣传推介材料进行合规审核

D严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

解析：正确答案“C”

对宣传推介材料进行合规审核属于销售合规风险管理措施。

20不属于CPPI投资策略的是()。

A计算安全垫

B确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产

C设定价值底线

D按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产

解析：正确答案“B”

21非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。

A基金业协会

B证券业协会

C证监会

D银监会

解析：正确答案“A

”非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。

22以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是()。

A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B基金托管人资格由中国证监会核准

C基金托管人资格由中国银监会核准

D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

解析：正确答案“A”

基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

23狭义基金监管主体()。

A基金行业自律组织

B政府基金监管机构

C基金机构内部监管

D社会力量

解析：正确答案“B”

狭义基金监管主体：政府基金监管机构。

24开放式基金份额的认购业务可以由()直接办理，也可以由其委托的其他机构代为办理。

A基金管理人

B基金销售机构

C商业银行

D保险公司

解析：正确答案“A”

投资者认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

25基金的服务机构不包括()。

A基金管理人

B基金评级机构

C律师事务所

D基金持有人

解析：正确答案“D

”基金管理人、基金评级机构和律师事务所属于基金的服务机构。

26可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。

A基金份额持有人大会的召开

B基金管理人或基金托管人变更

C开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D延长基金合同期限

解析：正确答案“C”

开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项不属于对交易价格产生重大影响的事项。

27基金合同所包含的重要信息不包括()。

A基金的持有人结构

B基金的运作方式

C基金的投资基本要素

D基金的投资方向

解析：正确答案“D”

基金合同中不包含基金的投资方向。

28下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是()。

A货币市场基金收益公告主要指每万份基金净收益和7日年化收益率

B当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告

C货币市场基金需要披露净值增长率

D货币市场基金没有必要披露基金份额净值信息，而是披露收益公告

解析：正确答案“C”

货币市场基金份额净值保持为1元，无需披露净值增长率。

29下列说法中，错误的是()。

A合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立

B管理人要将合规考核结果与员工的绩效工资和高管人员竞聘考核相结合

C合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务，做到全员参与，各负其责

D公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

解析：正确答案“A”

合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

30不属于按投资市场对股票基金分类的是()。

A国内股票基金

B国外股票基金

C全球股票基金

D成长型股票基金

解析：正确答案“D”基础题

31下列关于股票基金的表述，说法错误的是()。

A股票基金能给投资者带来稳定收入

B股票基金以追求长期的资本增值为目标

C长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

D与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

解析：正确答案“A”

股票型基金以追求长期的资本增值为目标。

32道德的特征有()。

A公开性

B相同性

C自由性

D继承性

解析：正确答案“D

”道德的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

33下列不属于基金托管人职责的是()。

A复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格

B根据管理人的指令，及时办理清算、交割

C保存业务记录、账册和报表

D计算公告基金资产净值

解析：正确答案“D”

计算公告基金资产净值是基金管理人的职责。

34在企业风险管理的过程中，()要求辨别可能对管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。

A风险评估

B事项识别

C控制活动

D行为监控

解析：正确答案“B”基础题

35对基金产品的未来收益进行预测属于()。

A法规许可的行为

B基金管理公司可自主决策的事项

C基金信息披露的禁止行为

D需要事先向监管部门申请的事项

解析：正确答案“C”

基金信息披露明确规定，禁止对证券投资业绩进行预测。

36基金跟踪与评价的核心是()。

A对销售业绩的维护

B对客户关系的维护

C对基金销售业务以及人际关系的维护

D对客户收益的维护

解析：正确答案“C”

基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

37基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A独立性

B有效性

C相互制约

D健全性

解析：正确答案“A”基本题

38基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和()检查，并自向公众分发或者发布之日起()报相关机构备案

A董事长;3个工作日内

B总经理;5个工作日内

C监事会主席;3个工作日内

D督察长;5个工作日内

解析：正确答案“D”基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。

39当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。

A等于10%

B等于11.1%

C大于11.1%

D小于10%

解析：正确答案“A”

折价率=(二级市场价格基金份额净值-1)100%=(0.901.00-1)100%=-10%。

40()能体现忠诚尽责。

A持证上岗

B廉洁公正

C持续学习

D审慎开展执业活动

解析：正确答案“B”

廉洁公正能体现忠诚尽责。

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