基金从业资格

1.下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是(　)。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

【答案】D

【解析】基金信息披露的作用主要表现在4个方面：

①有利于投资者的价值判断;

②有利于防止利益冲突与利益输送;

③有利于提高证券市场的效率;

④能有效防止信息滥用。

【考点】基金信息披露概述

2.下列关于证券投资基金的说法正确的是(　)。

Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品

Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

【考点】基金销售适用性

3.(　)是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】D

【解析】相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

【考点】合规管理概述

4.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是(　)。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】B

【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。

【考点】投资者教育工作

5.董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括(　)。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】B

【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括以下几点：

①审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。

②根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。

③决定公司合规管理部门的设置及其职能。

【考点】合规管理机构设置

6.下列不属于基金募集发售工作内容的是(　)。

Ⅰ.发售基金

Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件

Ⅲ.提交备案申请

Ⅳ.资金存入专门账户

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件、资金存入专门账户。

【考点】基金募集信息披露

7.(　)是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

【答案】D

【解析】基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

【考点】基金客户服务流程

8.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品

C.向投资人承诺收益

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】C

【解析】基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

【考点】基金销售适用性

9.下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是(　)。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度

【答案】B

【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。

【考点】基金的交易、申购和赎回

10.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于(　)的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】A

【解析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

【考点】基金的交易、申购和赎回

11.以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是(　)。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

【答案】A

【解析】金融交易的组织方式主要有以下3种组织方式：

①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式;

②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式;

③电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

【考点】基金的交易、申购和赎回

12.基金半年度报告的披露特点不包括(　)。

A.半年度报告不要求审计

B.管理人报告需要披露内部监察报告

C.财务报表附注的披露

D.只需披露当期的数据和指标

【答案】B

【解析】基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计，财务报表附注的披露，只需披露当期的数据和指标。

【考点】基金主要当事人的信息披露义务

13.下列属于基金巨额赎回的是(　)。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】A

【解析】开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

【考点】基金的交易、申购和赎回

14.以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是(　)。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产

C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】D

【解析】资产管理具有的特征是从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者;从受托资产来看，主要为货币等金融资产;从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

【考点】金融市场与资产管理行业

15.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是(　)。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】B

【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。

【考点】基金的交易、申购和赎回

16.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是(　)。

A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫

B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)

C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值

D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】D

【解析】关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数×安全垫，风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)，风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值。

【考点】基金销售机构

17.积极型的投资者一般会选择(　)。

A.保本型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

【答案】B

【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。

【考点】股票基金

18.基金管理公司变更持有(　)以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】C

【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

【考点】对基金机构的监管

19.基金管理人可设总经理(　)，副总经理(　)。

A.一人;若干人

B.若干人;一人

C.两人;若干人

D.若干人;两人

【答案】A

【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。

【考点】合规管理机构设置

20.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】D

【解析】基金客户服务方式有互联网的应用、自动传真、电子信箱与手机短信、电话服务中心。

【考点】基金客户服务流程

21.目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和(　)。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】C

【解析】理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。

【考点】金融市场与资产管理行业

22.关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】C

【解析】关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。

【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

23.封闭式基金交易报价最小变动单位是(　)元人民币。

A.0.000 1

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】B

【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

【考点】基金的交易、申购和赎回

24.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】B

【解析】基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。

【考点】基金销售机构人员行为规范

25.关于货币市场基金的说法，正确的是(　)。

A.没有投资风险

B.只适合长期投资

C.只适合短期投资

D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】C

【解析】货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

【考点】货币市场基金

26.根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是(　)。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】A

【解析】根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。

【考点】基金的募集与认购

27.监事会依法行使的职权不包括(　)。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】D

【解析】基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：

①检查公司的财务。

②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。

③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。

④提议召开临时股东会。

⑤列席董事会会议。

⑥公司章程规定的其他职权。

【考点】合规管理机构设置

28.国际上比较流行的投资组合保险策略主要是(　)。

A.营销保险策略

B.债券保险策略

C.对冲保险策略

D.股票保险策略

【答案】C

【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略。

【考点】基金运作信息披露

29.基金销售机构的职责规范包括(　)。

Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务

Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施

Ⅲ.提前发行

Ⅳ.基金销售机构反洗钱

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】基金销售机构的职责规范主要包括：

①签订销售协议，明确权利与义务;

②基金管理人应制定业务规则并监督实施;

③建立相关制度;

④禁止提前发行;

⑤严格账户管理;

⑥基金销售机构反洗钱。

【考点】基金销售机构

30.(　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育

B.投资决策教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】B

【解析】投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。

个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、 年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

【考点】投资者教育工作

31.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的(　)进行评价。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】C

【解析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

【考点】基金客户的分类

32.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告

C.指导和管理基金业协会的活动

D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】C

【解析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;监督检查基金信息的披露情况。

【考点】基金宣传推介材料规范

33.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是(　)。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

D.以上说法都不对

【答案】D

【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。

对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。

【考点】基金销售信息管理

34.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、(　)三大类。

A.证监局

B.基金监管机构

C.自律组织

D.基金监管机构和自律组织

【答案】D

【解析】基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

【考点】基金销售信息管理

35.基金销售人员禁止性规范包括(　)。

Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确

Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩

Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

【考点】基金销售机构人员行为规范

36.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括(　)。

Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1 000万元人民币

Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：

(1)有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)规定的章程。

(2)注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

(4)对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

(5)取得基金从业资格的人员达到法定人数。应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

(6)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员应当符合《证券投资基金法》规定的任职资格。

(7)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。

(8)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。

(9)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

【考点】对基金机构的监管

37.(　)是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

【答案】D

【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

【考点】金融市场与资产管理行业

38.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

【答案】B

【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

【考点】基金的交易、申购和赎回

39.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在(　)方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

【答案】A

【解析】基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。

【考点】基金主要当事人的信息披露义务

40.在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是(　)。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】D

【解析】基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

严格制定信息系统的管理制度不属于投资管理业务控制。

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