基金从业资格

(1) 下列关于股票基金的表述，不正确的是( )。

A: 与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B: 长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C: 股票基金能给投资者带来稳定收入

D: 股票基金以追求长期的资本增值为目标

答案:C

解析:

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，

股票基金的风险较高，但预期收益也较高。C项，

股票基金给投资者带来的收入并不稳定。

(2) 下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。

A: 有利于维护非流通股股东利益

B: 有利于推动市场价值判断体系的形成

C: 有助于形成以个人投资者为主的投资

D: 推动股指持续上升

答案:B

解析:

基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播

;②有利于市场合理定价;③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;④

推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机;⑤

有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，

充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

(3) 关于债券和债券基金的说法，不正确的是( )。

A: 债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

B: 债券基金收益率较债券难计算、预测

C: 由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D: 债券基金并没有一个确定的到期日

答案:C

(4) 与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是( )。

A: 通货膨胀风险

B: 汇率风险

C: 市场风险

D: 利率风险

答案:B

解析:

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

(5) 下列基金类型中投资风险最低的是( )。

A: 指数基金

B: 债券基金

C: 股票基金

D: 货币市场基金

答案:D

解析: D项，按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。

(6) 一般认为，世界上第一只开放式投资基金是( )。

A: 苏格兰美国投资信托

B: 马萨诸塞投资信托基金。

C: 海外及殖民地政认信托

D: 马萨诸塞金融服务公司

答案:B

解析: 1924

年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”

被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

(7)

QDII基金为应付赎回、交易清算等I临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。

A: 1%

B: 2%

C: 5%

D: 10%

答案:D

解析:

除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产;②　购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借人现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

(8)蓝筹股是指规模大、发展成熟、( )公司的股票。

A: 波动大

B: 业绩有望加速增长

C: 高质量

D: 高分红

答案:C

解析:根据股票性质的不同，股票可以分为价值型股票与成长型股票。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。

(9) ( )不属于封闭式基金的特点。

A: 基金份额固定

B: 没有赎回压力

C: 扩展能力较大

D: 资金可用于长期投资

答案:C

解析: 封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。

(10) 以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是( )。

A: 中小投资者被排斥在一级市场之外

B: 二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

C:无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易

D: 二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

答案:D

解析:

一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

(11) 证券投资基金依据( )不同，分为封闭式基金与开放式基金。

A: 法律形式

B: 运作方式

C: 投资对象

D: 期限

答案:B

解析: 略

(12) 分级基金按运作方式分类可分为( )。

A: 主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金

B: 封闭式分级基金与开放式分级基金.

C: 合并募集和分开募集

D: 存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

答案:B

解析: A

项属于按投资风格进行的分类;C项属于按募集方式进行的分类;D项属于按是否存在母基金份额进行的分类。

(13)基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。

A: 风险控制

B: 基金评价

C: 基金交易电子商务平台

D: 基金估值

答案:C

解析: 略

(14) 混合基金的风险股票基金，预期收益债券基金。( )

A: 低于;高于

B: 高于;低于

C: 低于;低于

D: 高于;高于

答案:A

解析:

混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。

(15) 目前，我国的证券投资基金均为( )。

A: 契约型基金

B: 公司型基金

C: 封闭式基金

D: 开放式基金

答案:A

解析:

证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

(16) 基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及( )共同成立的同业协会。

A: 基金市场服务机构

B: 基金监管机构

C: 商业银行

D: 证券交易所

答案:A

解析:

基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。

(17) 基金、股票与债券的差异不包括( )。

A: 投资收益与风险大小不同

B: 信息披露程度不同

C: 所筹资金的投向不同

D: 反映的经济关系不同

答案:B

解析:

基金、股票与债券的差异主要表现在：①反映的经济关系不同;②所筹资金的投向不同;③投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

(18) 基金份额登记不包括( )。

A: 登记过户

B: 会计核算

C: 结算

D: 存管

答案:B

解析:

基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。

(19) 偏股型基金中股票的配置比例一般为( )。

A: 20%～40%

B: 40%～60%

C: 50%～70%

D: 70%～90%

答案:C

解析:

偏股型基金是混合基金的类型之一，偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%～40%。

(20) 下列选项中，( )不属于QDII基金的可投资范围。

A: 住房按揭支持证券

B: 可转让存单

C: 远期合约

D: 房地产抵押按揭

答案:D

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