基金从业资格

1.在我国，传统的资产管理行业主要是()。

A. 基金管理公司和保险公司

B. 基金管理公司和信托公司

C. 基金管理公司和银行

D. 保险公司和银行

正确答案：B

解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。

2.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是()。

A. 销售人员能力

B. 信息管理平台建设

C. 持续营销能力

D. 盈利能力

正确答案：D

解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

3.私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于()年，且自基金清算终止之日起不得少于()年。

A. 5;3

B. 10;5

C. 20;10

D. 15;5

正确答案：C

解析：私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。

4.()是现代金融体系的两大运作载体。

A. 期货市场和股票市场

B. 基金市场和股票市场

C. 股票市场和债券市场

D. 金融市场和金融服务机构

正确答案：D

解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

5.金融市场的构成要素不包括()。

A. 市场参与者

B. 流通渠道

C. 金融工具

D. 金融交易的组织方式

正确答案：B

解析：金融市场的构成要素包括：①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式。

6.关于私募基金托管，以下描述正确的是()。

A. 除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管

B. 若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

C. 私募基金的托管人可以是基金管理人的股东

D. 私募基金必须由基金托管人托管

正确答案：A

解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定：除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

7.长期以来，我国居民的主要理财方式是()。

A. 投资

B. 保险

C. 货币储蓄

D. 股票

正确答案：C

解析：长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。

8.从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。

A. 专业资产管理公司

B. 银行

C. 保险公司

D. 证券公司

正确答案：D

解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

9.基金合同不约定()的权利和义务。

A. 基金销售机构

B. 基金托管人

C. 基金管理人

D. 基金份额持有人

正确答案：A

解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利与义务关系的协议。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。

10.下列关于证券投资基金的说法，错误的是()。

A. 是一种长期投资工具

B. 投资收益低于股票

C. 主要功能是分散投资

D. 可以降低投资单一证券带来的个别风险

正确答案：B

解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险，选项B说法太片面。

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